Problématique 2 

Comment optimiser la gestion de la trésorerie de la STEG pour améliorer la rentabilité et minimiser

les risques financiers ?

Cette problématique se concentre sur la gestion des liquidités de la STEG, en mettant l'accent sur
l'optimisation de la trésorerie pour maximiser les rendements tout en réduisant les risques financiers.
Voici quelques aspects que vous pouvez prendre en compte lors de l'analyse :

1. Évaluation des flux de trésorerie : Analysez les flux de trésorerie entrants et sortants de la
STEG pour comprendre les modèles de revenus et de dépenses. Identifiez les sources de
liquidités et les dépenses clés, ainsi que les variations saisonnières ou cycliques.

2. Gestion des liquidités excédentaires : Étudiez la manière dont la STEG gère les excédents de
trésorerie. Identifiez les stratégies de placement des liquidités pour générer des revenus
supplémentaires, comme les dépôts à terme, les investissements à court terme, les fonds
monétaires, etc. Analysez également les risques associés à ces placements et les politiques de
gestion des risques financiers.

3. Gestion des besoins de trésorerie : Analysez comment la STEG gère les besoins de trésorerie
pour faire face aux dépenses courantes, aux investissements et aux échéances de
remboursement de la dette. Évaluez les politiques de financement utilisées, telles que les
lignes de crédit, les emprunts, les émissions obligataires, etc. Identifiez les opportunités
d'optimisation des coûts et de minimisation des risques liés aux opérations de financement.

4. Optimisation de la gestion des paiements et des encaissements : Étudiez les processus de

paiement des fournisseurs et de recouvrement des créances clients. Identifiez les
inefficiences, les retards ou les erreurs potentielles dans ces processus. Proposez des
solutions pour améliorer la rapidité et l'efficacité des paiements et des encaissements, tels
que l'automatisation des processus, l'utilisation de systèmes de gestion des paiements,
l'amélioration des politiques de crédit, etc.

5. Gestion des risques financiers : Analysez les risques financiers auxquels la STEG est exposée,
tels que les fluctuations des taux de change, les taux d'intérêt, les risques de crédit, etc.
Évaluez les politiques de gestion des risques existantes et proposez des mesures
d'atténuation pour minimiser les impacts négatifs de ces risques sur la trésorerie et la
rentabilité.

6. Utilisation d'outils et de technologies : Explorez les outils et les technologies disponibles pour
améliorer la gestion de la trésorerie, tels que les systèmes de gestion de trésorerie, les
plateformes de paiement en ligne, les solutions d'analyse de données, etc. Évaluez la
pertinence de ces outils pour la STEG et proposez des recommandations d'implémentation.