CONDITIONS GENERALES D’UTILISATION
Mise à disposition de services de paiement dans le cadre d’un contrat de sous-représentation
Article 1 - Terminologie
Les Parties conviennent que les termes précédés d’une
majuscule mentionnés dans le présent Contrat Cadre
sont définis ainsi qu’il suit :
• GTBANK CI ou La Banque : la banque pour
laquelle traite l’opérateur de Transfert
International en qualité de sous agent.
• Transaction ou Transfert International
d’argent: les parties entendent les
opérations d’envoi ou de réception traitées
par elles à partir des plateformes offertes
par les Opérateurs de transfert
international d’argent.
• Opérations d’envoi : l’envoi de fonds
remis par les clients en vue de leur
transfert à tout établissement dans le
monde, couvert par l’Opérateur de
Transfert International d’argent
conformément aux autorisations détenues
par la Banque;
• Opérations de réception : le paiement des
destinataires de Transferts international
d’Argent ordonnés à partir de la
plateforme de l’Opérateur de Transfert
International d’argent émis par les autres
établissements dans le monde entier.
• Opérateurs de Transfert International
d’argent : ce sont les entreprises offrant
habituellement et professionnellement des
activités de transfert international d’argent.
• Sous-agent : toute personne physique ou
morale offrant des opérations de transfert
international d’argent pour le nom et pour
le compte de la Banque.
• Conditions de service : la délivrance du
service de Transfert international d’argent
conformément aux conditions applicables
spécifiées dans les barèmes de prix de
l’Opérateur de Transfert International
d’argent et au manuel de Service
International, aux politiques et règlements
adoptés par celui-ci, en tenant compte de
toute modification survenant dans ces
derniers.
Article 2- Objet
Cet accord définit les conditions techniques,
juridiques et financières dans lesquelles les parties
acceptent de mettre à la disposition l’une de l’autre
leurs compétences et leur locaux afin d’offrir à la
clientèle le service de transfert international
d’argent, ceci, conformément aux instructions de
paiement.
Dans le cadre de ce partenariat de Sous-agent, le
sous agent accepte d’offrir, pour le compte de la
Banque, les services de transfert international
d’argent tels qu’indiqués dans l’article 1.
Article 3- Durée et fin
Le présent Accord, qui prendra effet à compter de
sa date de signature, est conclu pour une durée
initiale d'un (1) an.
Il est ensuite reconduit chaque année pour la même
durée, par tacite reconduction, à moins que l'une
des Parties adresse à l’autre, par lettre simple remise
contre décharge, un avis de non-renouvellement, 30
jours avant la date d'expiration de la convention.
Chacune des parties peut suspendre l'exécution ou
mettre fin à l'application du présent accord si:
• l'autre partie enfreint substantiellement
le contrat et n'y remédie pas dans un délai
de quinze (15) jours à compter de la
notification écrite de la partie dénonçant
le fait reproché;
• l'autre partie cesse ses activités
commerciales ou fait l'objet d'une
procédure d'insolvabilité ;
• L’autre partie fait l’objet d’une
interdiction ou d’un retrait
d’autorisation ou de toute autre
mesure visant à restreindre
l’exécution de son objet social.
Article 4- Commission
En contrepartie de chaque transaction de Transfert
International d’argent traitée, la Banque reçoit une
commission de la part de l’Opérateur de Transfert
International d’argent.
Eu égard à ce partenariat entre GTBank CI et le sous
agent, les parties s’entendent sur un partage des
commissions obtenues par la Banque sur le service.
Les tarifs de commissions sont indiqués à l'Annexe A.
Les Parties conviennent que la Commission doit
être payée à la Banque aumoins le 5ème jour du
mois suivant sauf disposition contraire stipulée par
l’Opérateur de transfert international d’argent
Article 5- Obligations des parties
Dans le cadre de l'exécution de l'accord, les parties
s'engagent à ce qui suit.
5.1-Obligations de GTBank CI
Aux fins de la mise en place du service de paiement
de transfert international d’argent, GTBank CI
s'engage à:
• Ouvrir les comptes de paiement pour
l’Opérateur de Transfert International
d’Argent, libellés dans la monnaie locale;
• Conserver tous les fonds reçus au titre de
garantie des Transactions de transfert
international d’argent dans les comptes
d’opération du Sous-agent en fiducie pour
le compte de celui-ci;
• Servir d’intermédiaire entre le sous agent
et l’Opérateur de Transfert International
d’Argent;
• Fournir un soutien technique local dans le
traitement des transactions envers les
bénéficiaires, y compris les annulations et
les modifications en ligne avec les
politiques des Opérateurs de Transfert
International d’argent;
• Fournir des rapports périodiques de
rapprochement au sous agent pour les
aider dans leurs opérations;
• Fournir des services généraux de gestion de
compte en relation avec cet accord;
• Respecter les lois et règlements applicables
en matière de lutte contre le blanchiment
d'argent et le financement des activités
terroristes («LBC-FT»), y compris les
politiques LBC-FT dans le cadre de ce
partenariat
• effectuer les formations périodiques du
Sous-agent suivant les mises à jour
effectuées par l’Opérateur de Transfert
International d’argent.
• S’assurer du respect des exigences de
sécurité et de communication prônées
conjointement par la Banque et l’Opérateur
de Transfert International d’argent dans la
mise en place du service.
• Représenter l’Opérateur de Transfert
International d’argent auprès du Sous-
agent dans le cadre de toutes les actions
promotionnelles, Marketing et
communication effectués par celui-ci
relativement à ses prestations sur le
territoire national.
• Effectuer des visites inopinées et contrôles
sur site pour s’assurer du respect des règles
applicables au traitement des transactions
de Transfert International d’argent;
5.2 -Obligations du sous agent
• Aux fins de l'exécution du programme de
transfert d'argent établi, le sous agent
s'engage à:
• Assurer le traitement diligent des
transactions de transfert international
d’argent selon les politiques de l’Opérateur
de Transfert International d’Argent;
• Participer aux séances de formations
périodiques organisées par la Banque
suivant les mises à jour effectuées par
l’Opérateur de Transfert International
d’argent
• Se conformer à toutes les règles de sécurité,
lois et règlements applicables en matière
de lutte contre le blanchiment d'argent et
le financement des activités terroristes
(«LBC-FT»), y compris les politiques LBC-FT
telles que communiquées par la Banque
lors des formations.
• Obtenir le service sur la base des conditions
de service.
• Attendre l’approbation de l’Opérateur de
Transfert International d’argent et de la
Banque sur les propriétaires,
administrateurs, cadres et opérations du
Sous-agent conformément auxdispositions
légales visant à prévenir le blanchiment,
d’argent et le financement d’activités
terroristes et conformément aux politiques
de l’Opérateur de Transfert International
d’argent avant le début des activités.
• Soumettre à l’approbation de la Banque
l’ajout de tout nouveau point de vente, le
changement de caissier et toute mise à jour
susceptible d’impacter le bon déroulement
du service
• Suivre les conditions du service,
notamment en facturant le prix du service
et les frais expressément mentionnés dans
la grille tarifaire ou sur la plateforme de
l’Opérateur de Transfert International
d’argent en vigueur au moment considéré
tel que transmis par la Banque à celui-ci.
• S’abstenir de faire des déclarations sur le
Service de Transfert International d’argent
qui serait incompatible avec celles
approuvées par la Banque ou par
l’Opérateur de Transfert International
d’argent.
• Prendre à sa charge les frais de
télécommunication liés à son exécution du
service de transfert d’argent.
• Ouvrir un compte chez GTBank CI pour
déposer les fonds de la Banque dans le
respect strict des instructions écrites qui
seront fournies par la Banque
conformément aux conditions du service.
Article 6-Publicité et promotion
Le Sous-agent investira 10 % de ses gains dans la publicité
et la promotion du Service de Transfert d’Argent de
sorte à développer l’intérêt et la confiance de la
clientèle dans ce dernier.
Le Sous-agent devra préparer un plan de promotion
pour chaque année civile, avec les dépenses
estimées, qui sera sujet à l’approbation de la
Banque.
Le Sous-agent utilisera les affiches, enseignes,
brochures, présentoirs et autres matériels
publicitaires fournis par la Banque ou par
l’Opérateur de Transfert International d’argent, qui
seront placés en évidence à l’intérieur et à
l’extérieur de son/ses points de vente, suivant les
besoins.
Le Sous-agent pourra utiliser son propre matériel
publicitaire ou promotionnel à condition d’obtenir
l’accord préalable écrit de la Banque. A la demande
de la Banque ou de l’Opérateur de Transfert
International d’argent, il cessera toute publicité ou
promotion que la Banque (à sa discrétion) jugerait
néfaste à l’activité ou sa réputation, à celle de ses
filiales ou au service de transfert d’argent, ou de
nature à tromper le public.
Article 7-Points de vente et horaire d’ouverture
Le Sous-agent assurera le service de transfert
d’argent dans un (01) pointde vente minimum et il
s’engage à l’ouvrir dans un délai maximum d’un
(01) mois après la signature des présentes sous
peine d’annulation du présent partenariat.
Les horaires d’ouverture communément acceptés
sont les suivants :
-Du lundi au dimanche de 08h à 20h00
Si des circonstances particulières empêchent le
Sous-agent d’offrir le service de Transfert
International d’argent conformément à ces
conditions dans un ou tous ses points de vente, il en
avertira la Banque dans les meilleurs délais, en
indiquant les détails du problème et notamment la
durée estimée de l’interruption temporaire du
service de Transfert International d’Argent. Tout
transfert d’une agence devra être autorisé par la
Banque.
Article 8-Gestion des transactions
Pour chaque Transfert d’Argent effectué par le Sous-
agent, ce dernier remettra à la Banque le montant
principal, le prix et les autres frais facturés pour la
transaction conformément au calendrier convenu
entre lesparties. En attendant le paiement, toutes
les sommes seront détenues par le Sous-agent à titre
fiduciaire pour le compte de la Banque.
Il n’acceptera les paiements (y compris le montant
principal) que sous forme d’espèces.
Le Sous-agent n’effectuera une opération d’envoi
dans le cadre du Service de Transfert d’Argent que si
le montant intégral du prix, du principal, frais
associés et taxes en vigueurs sont réglés à l’avance.
Le Sous-agent ne devra accepter le versement du
montant principal, du prix et des frais associés par
l’Emetteur, et il devra payer les fonds aux
destinataires d’opérations d’envoi que dans la
monnaie officielle de la Côte d’Ivoire ou dans
d’autres devises convenues entre les parties et
conformément à la réglementation applicable.
Il ne facturera aucune commission ni aucun frais de
quelque sorte que ce soit aux destinataires des
transferts d’argent. Il ne pourra partager les frais,
rémunérations ou d’autres avantages reçus au titre
du Service de Transfert International d’Argent avec
un quelconque client, ni accorder de remise au
rabais.
Article 9- Caution
• Le Sous-agent s’engage à constituer dans
les livres de GTBank CI un dépôt de garantie
(dépôt espèces) d’un montant minimum
d’un million (1 000 000) FCFA par service de
transfert d’argent à délivrer. Les envois de
fonds opérés par le sous-agent seront
plafonnés à hauteur du montant du dépôt
de garantie effectué.
• Les parties conviennent toutefois que, le
montant de cette caution pourra être revu,
sans autre avis ni procédure, à la hausse
(sans avoir recours à un avenant au contrat
formalisé) en tenant compte de la
progression du volume d’envois et de
réception de fonds réalisé par le sous-agent
dans le cadre de l’exploitation du Service de
Transfert d’Argent.
• La Banque se réserve le droit de prélever les
montants qui lui sont naturellement dus du
fait de la présente convention en cas de
défaillance du sous-agent
La Banque fournira au Sous-agent les formulaires
nécessaires pour la fourniture des services et le
Sous-agent n’utilisera aucun autre formulaire. Le
Sous-agent conservera dans ses archives des
copies de toutes les opérations du Service de
Transfert International d’Argent exécutées,
conformément aux conditions du Service. Ces
archives seront la propriété de la Banque et
pourront être contrôlés et examinés par la
Banque, à tout moment.
Ces copies devront être conservées dans un
endroit sécurisé dans le(s) point(s) de vente du
Sous-agent sous sa responsabilité pendant une
durée de dix (10) ans. Toutes les informations
et/ou données échangées entre les parties dans le
cadre des présentes restent strictement
confidentielles, même après la fin du présent
accord.
Article 11- Responsabilité des espèces et des chèques
Nonobstant les autres dispositions du présent
contrat, le Sous-agent assumera une
responsabilité absolue sur tous les fonds entrant
en sa possession en relation avec le service de
transfert d’argent.
Il détiendra ceux reçus en sa qualité de Sous-
agents (y compris le montant principal, le prix des
transferts d’argent, les taxes : TVA, TTHU et
timbres) à titre fiduciaire pour le compte de la
Banque.
Le Sous-agent assume tous les risques de perte
liés à ces fonds. Notamment en cas d’utilisation
abusive, de vol, de cambriolage, de faux en
écriture ,de vol qualifié ou d’autre délit, de
destruction, de disparition mystérieuse, de
paiement frauduleux ou de fraude informatique
et de tout autre cas de perte, similaire ou non.
Il garantit la Banque contre toutes les
responsabilités, préjudices et frais qui pourraient
en être la conséquence.
Article 12- Résolution des différends
Cet accord est régi et soumis aux lois de la Côte
d'Ivoire.
Tous les litiges découlant du présent Accord
concernant sa validité, son interprétation, son
exécution, sa résiliation, ses conséquences seront
réglés à l'amiable dans les vingt-et-un (21) jours à
compter de la date de la demande de règlement
négociée et, à défaut d'accord, doit être soumis à
l'arbitrage. Les Juridictions de la Côte d’Ivoire
sont compétentes.
Article 13 – Dispositions générales
9.1-Entrepreneurs indépendants
Les Parties déclarent et reconnaissent qu'elles
sont et restent, pendant toute la durée du
présent Contrat, des partenaires professionnels
indépendants, assumant chacun les risques de sa
propre activité.
Aucune des Parties ne sera responsable de tout
acte de l'autre Partie dans la conduite de ses
affaires.
Rien dans le présent Accord ne doit être
interprété comme créant une relation de
mandant à l’agent, d'employeur à employé ou
d'opérateur à exploitant entre les Parties, et
chaque Partie sera seule responsable à tous
égards du recrutement, du contrôle et de la
conduite de toutes les personnes employées par
elle
Aucune des parties n'aura le droit, expressément
ou implicitement, d'acquérir des obligations
envers des tiers au nom et pour le compte de
l'autre partie.
9.2-Assurance
Le Sous-agent devra avoir une couverture
d’assurances suffisante pour s’assurer lui-même
ainsi que le Banque contre tout sinistre pouvant
survenir en liaison avec le service de transfert
d’argent, y compris des sinistres consistant en
préjudices corporels, dommages aux biens,
fraudes, fraudes informatiques, vols et
cambriolages.
9.3 Protection des données personnelles
Les données personnelles collectées par les
Parties, dans le cadre de l'exécution du présent
Contrat, font l'objet d'un traitement
informatique ou analogique de sorte à respecter
les exigences légales, réglementaires et
contractuelles en vigueur.
Les parties veilleront à ce que les traitements
effectués sur les données personnelles des
utilisateurs soient effectués conformément aux
exigences de légitimité, de légalité, d'équité, de
sécurité et de conservation prévues par la loi sur
la protection des données personnelles et les
dispositions nationales pertinentes . Les parties
garantissent également que ces données sont
uniquement destinées aux fins pour lesquelles
elles ont été collectées.
Article 14- Cas de force majeure
La responsabilité de l'une ou l'autre des parties ne peut
être engagée lorsque les faits qui en ont résulté
résultent d'un cas de force majeure, entendu
comme un événement indépendant de la volonté
et qui ne pouvait raisonnablement être prévu à ce
moment.
La force majeure comprend, mais sans s'y limiter,
la survenance d'un incendie, d'une inondation,
d'une tempête, d'une grève, d'un lock-out,
d'émeutes, de guerres ou d'hostilités entre
nations.
Toute Partie qui se prévaut d’un cas de force
majeure dispose d’un délai de trois jours pour le
notifier par tout moyen. Dès la notification par une
Partie de la survenance d’un cas de force majeure,
les Parties rechercheront ensemble et de bonne
foi, les meilleures solutions permettant de le
circonscrire, et d’en limiter les conséquences.
L’existence d’un cas de force majeure pendant une
période supérieure à un mois pourra entrainer la
résiliation du présent contrat sans indemnité
versée à l’une ou l’autre des Parties sous réserve
de notification préalable. Cette résiliation prendra
effet quinze (15) jours après l’envoi de la
notification de la décision de résiliation. Toutes les
obligations contractées avant la survenance d'un
cas de force majeure restent dues
Article 15 : anticorruption
Les Parties conviennent qu’aucune offre, aucun
don ou paiement, aucune rémunération ou
avantage d'aucune sorte constituant un acte illicite
ou une pratique de corruption n'a été ou ne sera
accordé à qui que ce soit, directement ou
indirectement, en vue ou en contrepartie de
l'attribution ou de l'exécution du contrat de service
nous liant. Tout acte de cette nature est un motif
suffisant pour justifier l'annulation du présent
contrat ou pour prendre toute autre mesure
corrective qui s'imposera.
Article 16 : blanchiment de capitaux – financement
du terrorisme
Chaque Partie, à travers ses mécanismes et
programmes de prévention et de surveillance,
s’engage à ce que les opérations effectuées par les
Distributeurs ne se rapportent pas ou ne soient pas
en relation avec le financement du terrorisme, le
blanchiment de capitaux, le crime organisé, la
traite ou l’exploitation d’enfants, le proxénétisme,
et de manière générale, tout fait, acte, ou toute
activité interdite par les lois et règlements en
vigueur.
Article 17- Langue utilisée
Cet accord et tous les documents joints sont écrits
en français.
Si pour la commodité de l'une des parties, les
documents sont rédigés en anglais, cette version
n'aurait qu'une valeur informative. En cas de litige,
seule la version française doit être prise en compte.
EN FOI DE QUOI, LES PARTIES ONT EXECUTE LE
PRESENT ACCORD A LA DATE PRECEDENTE CI-
DESSUS.
Fais à ………………………..………. Le …..… / ……. / ………
Signature à faire précéder de la mention« lu et
approuvé »