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L’inflation : Augmentation durable du niveau général des prix des biens et services = Biens
d’usage courant (l’alimentation, l’essence), biens durables (l’habillement, l’ordinateurs, une
machine à laver) et les services (le coiffeur, le loyer). Ce qui impact la valeur de la monnaie
qui est dévaluée et permet donc d’acheter moins de produits.
Le TAEG : Coût total d’un crédit permettant de comparer les offres entre elles.
Il intègre : le taux d’intérêt + les frais (dossiers, garanties) + les primes d’assurances
emprunteurs (Si elle est souscrite auprès de l’établissement bancaire)
Le taux d’usure : Seuil au-delà duquel le TAEG d’un prêt devient légalement excessif.
Intérêts simples : Calcul uniquement sur le capital initial sans prendre en compte les intérêts
antérieurs générés.
Intérêts composés : Calcul sur le capital + les intérêts générés antérieurs (Livret d’épargne)
Valeur acquise = capitalisation : « Si nous plaçons une somme d’argent aujourd’hui combien
recevrons-nous demain ? »
Amortissement constant : Capital qui se rembourse de manière égale sur toute la durée du
prêt. La mensualité varie en fonction des intérêts.
Annuité constante : Les échéances sont fixes, elles restent égales du début à la fin. C’est le
remboursement du capital qui se fait de manière inégale.
Emprunt In Fine : Le capital est remboursé en un bloc en fin de période. Les échéances
représentent les intérêts (+ assurance si souscrite auprès de l’établissement bancaire)