Consignes

Achats antérieurs

Démarrage

Flux - Année 1

Flux - Année 2

État du revenu

Glossaire

Lignes directrices,
financement
Lignes directrices concernant les liquidités
Bienvenue dans l'outil de planification des liquidités de 24 mois de Futurpreneur Canada. Cet outil vous aidera à planifier et prouver les ventes et les dépenses prévues de votre entrep
les deux prochaines années.
Les nombres que vous y entrerez doivent être fondés sur votre expérience, votre recherche et vos estimations liées aux activités de l'entreprise.

Sur chaque feuille, vous trouverez des boutons de navigation à votre gauche, ainsi que des astuces et consignes à votre droite.
Le gabarit de liquidités est divisé en plusieurs parties pour simplifier la création des flux. Vous pouvez revenir et réajuster vos chiffres à mesure que vous ajustez votre p
vaut mieux commencer par le démarrage, pour ensuite passer aux projections des liquidités de l'année 1, puis de l'année 2. Les feuilles sont protégées, de sorte à ne p
entrer de valeurs que dans les cellules vertes. Les cellules jaunes vous montrent les données que vous avez entrées sur une feuille antérieure.

Si vous avez déjà engagé des dépenses pour votre entreprise, indiquez-les dans la feuille des achats antérieurs. Si vous n'avez pas déjà fait d'achats, passez à l'étape suivante.

ÉTAPE 1 - COMPLÉTEZ l'onglet DÉMARRAGE. C'est à cet endroit que vous indiquez le mois où vous vous attendez à recevoir le prêt de Futurpreneur, la contribution du propriétaire, les
liés aux différents prêts et les coûts de démarrage. D'autres consignes et astuces vous seront indiquées à droite de chacune des feuilles.

ÉTAPE 2 - COMPLÉTEZ l'onglet Flux - Année 1. C'est à cet endroit que vous devez indiquer vos projections quant aux ventes et aux dépenses de la première année. Ne mettez pas vos d
antérieures dans ce gabarit. Vous trouverez des consignes supplémentaires à droite.

ÉTAPE 3 - COMPLÉTEZ l'onglet Flux - Année 2. Poursuivez vos projections quant aux ventes et dépenses de la deuxième année.

Si vous avez rédigé ces flux de trésorerie à l'aide du rédacteur de plan d'affaires de Futurpreneur Canada, il est important de reviser et éditer les données suivantes:
Démarrage - Les coûts d'Inventaire / Stock / Produit seront groupés ensemble comme un coût et ne seront pas divisés par catégorie d'inventaire ou produit. Il faut structurer ces coût
catégorie d'inventaire ou produit pour mieux expliquer les coûts d'inventaire / stock / produit initials. On suggère de ne pas dépasser un maximum de 3 ou 4 catégories.

Prévisions et Revenus des ventes et Coûts d'inventaire dans les Flux de la 1ière et 2ième année ne seront pas divisés par produit, service ou catégorie. Il faut structurer les prix affichés
Flux de trésorerie, en les mettant par catégorie d’inventaire, produit ou service, pour une présentation de vos ventes et dépenses plus transparente. On suggère de commencer par le
de ventes et de ne pas dépasser un maximum de 3 ou 4 catégories.

Ressources :
Consultez le glossaire des termes et définitions d'affaires pour trouver des explications générales des termes et concepts.
Les lignes directrices du financement de Futurpreneur et les détails liés à votre prêt se trouvent dans l'onglet Lignes directrices, financement et sur le site Web de Futurpreneur Canad

L'état du revenu se remplit automatiquement une fois les feuilles de Flux de trésorerie Année 1 et Année 2 complétés. L'état du revenu vous donne une idée du progrès global de votr

Visitez la section Ressources de notre site Web pour obtenir de l'aide avec votre planification financière au:
http://www.futurpreneur.ca/fr/resources/operational-and-financial-planning/
 Consignes CONSIGNES et
Achats antérieurs - Articles déjà achetés pour l'entreprise ASTUCES
Article Coût
Achats antérieurs Coût total des équipements $ 42 553.95 1. DRESSEZ LA LIST
DES ACHATS ET DE
Laminoir à pâte $ 6 935.98 COÛTS : N'incluez
Démarrage Mélangeur 40PT/30L $ 8 795.59 seulement que les art
que vous avez déjà
Présentoir réfrigéré 36'' $ 4024.13 achetés pour l'entrepr
Flux - Année 1 Mélangeur 10 PT $ 1463.47
ASTUCE : Cette étap
Four à convection $ 5173.88 n'est pas obligatoire p
Flux - Année 2
toutes les entreprises
Comptoir réfrigéré 72'' $ 2874.38
Les articles que vous
Plaque à frire $ 8508.15 acheterez pour lancer
entreprise seront déta
État du revenu Friteuse $ 1651.04 dans la feuille des coû
Présentoir Réchaud $ 2874.38 liés au démarrage de
l'entreprise.
Glossaire Transport des équipements $ 252.95

Assurances $ 5,900
Lignes directrices,
Loyer $ 2,500
financement
Comptabilité $ 800

$ -

$ -

$ -

$ -

$ -

$ -

$ -
Coût total $ 51 753.95
CONSIGNES et
ASTUCES

1. DRESSEZ LA LISTE
DES ACHATS ET DES
COÛTS : N'incluez
seulement que les articles
que vous avez déjà
achetés pour l'entreprise.

ASTUCE : Cette étape

n'est pas obligatoire pour
toutes les entreprises.
Les articles que vous
acheterez pour lancer votre
entreprise seront détaillés
dans la feuille des coûts
liés au démarrage de
l'entreprise.
 Consignes
Coûts de démarrage
Premier mois du prêt de Futurpreneur
p. ex. 04/14 représente avril 2014 1 September 2021

Achats antérieurs

Sources de financement
2 Contribution du
propriétaire
Démarrage

Montant $1,500
Flux - Année 1

Flux - Année 2 4 5
Contribution du
Article nécessaire au démarrage Coût de l'article
État du revenu propriétaire

Location - Améliorations locatives 0 0

3
Loyer du premier et dernier mois (dépôt)
Glossaire Frais d'améliorations du local 6,000
Frais juridiques pour la révision de documents

Lignes directrices, Coûts généraux de démarrage

financement Assurance entreprise
Permis d'entreprise 0 0
Équipement 10,000 0
Fournitures de bureau (bureau, rangement) 500
Ordinateur, imprimante, télécopieur 2,600
Système de comptabilité 1,200
Consultation avec comptable pour la tenue de livres
Frais juridiques pour la révision de contrats 200 0
Site web 1,500 1,500
Marketing logo et enseigne 2,000
Marketing publicité réseaux sociaux 2,000
SOUS-TOTAL - COUTS GENERAUX 20,000 1,500
Inventaire / Stock / Produit
Inventaire / Stock / Produit 3,500

SOUS-TOTAL - INVENTAIRE / STOCK 3,500 0

SOUS-TOTAL - COUTS GENERAUX + STOCK $23,500 $1,500

Argent
Fonds de roulement 0 0

TOTAUX $61,500 $1,500

Pourcentage de contribution 100.00% 2.44%
 Prêt de Financement de Autre Autre
Futurpreneur la BDC financement 1 financement 2

$20,000 $40,000 $0 $0

Prêt de Financement de Autre Autre Vérification du

Futurpreneur la BDC financement 1 financement 2 solde CONSIGNES et ASTUCES
0 0
0 DATE DE DÉMARRAGE : Entrez le mois et l'ann
6,000 0 vous vous attendez à recevoir votre financemen
0 Futurpreneur, p. ex. 06/14 ou juin 2014
0
MONTANTS DE PRÊTS : Entrez les montants d
0 0 0 prêts dont vous pensez avoir besoin pour démar
0 0 0 entreprise.
10,000 0 0 Astuce : Les montants estimés pour le démarra
500 0 0 modifiés plus tard pour éviter des déficits dans le
2,600 0 0
1,200 0 0 trésorerie.
0 0 ARTICLE DE DÉMARRAGE : Vous pouvez mod
200 0 0 articles pour les adapter aux besoins de votre en
0 0 0 supprimez pas de lignes ni de colonnes.
2,000 0 0
0 2,000 0
COÛTS DES ARTICLES DE DÉMARRAGE : En
16,500 2,000 0 0
approximatif de chaque article qu'il vous faut ach
démarrage.

ACHAT D'ARTICLES POUR LE DÉMARRAGE :

sources de financement utilisées pour faire l'ach
démarrage que vous avez ajoutés à votre liste.
 supprimez pas de lignes ni de colonnes.
COÛTS DES ARTICLES DE DÉMARRAGE : En
approximatif de chaque article qu'il vous faut ach
démarrage.
3,500 0 0
0 ACHAT D'ARTICLES POUR LE DÉMARRAGE :
0 sources de financement utilisées pour faire l'ach
0
démarrage que vous avez ajoutés à votre liste.
3,500 0 0 0
Astuce : La colonne de vérification du solde ser
$20,000 $2,000 $0 $0 confirmer que tous les articles de la liste seront p
capital disponible, en argent ou en prêts. Lorsqu
0 38,000 0 0 terminé d'entrer vos sources de financement et v
Vérification du solde de chaque article sera de 0
$20,000 $40,000 $0 $0
32.52% 65.04% 0% 0% 0%
REMARQUES :
Le fonds de roulement et les totaux sont calculés

Les coûts de démarrage sont reportés à votre flu

de l'année 1 de façon automatique.

` Vous devrez présenter les preuves de toute cont

propriétaire ou d'autres sources de financement
états de comptes bancaires, etc.).
UCES

: Entrez le mois et l'année auxquels

evoir votre financement de
4 ou juin 2014
: Entrez les montants de capital et de
voir besoin pour démarrer votre

stimés pour le démarrage peuvent être

viter des déficits dans les flux de

GE : Vous pouvez modifier le nom des

aux besoins de votre entreprise. Ne
s ni de colonnes.
DE DÉMARRAGE : Entrez les coût
rticle qu'il vous faut acheter pour le

UR LE DÉMARRAGE : Entrez les

utilisées pour faire l'achat des articles de
z ajoutés à votre liste.
s ni de colonnes.
DE DÉMARRAGE : Entrez les coût
rticle qu'il vous faut acheter pour le

UR LE DÉMARRAGE : Entrez les

utilisées pour faire l'achat des articles de
z ajoutés à votre liste.
vérification du solde sert à vous
ticles de la liste seront payés avec du
ent ou en prêts. Lorsque vous aurez
ces de financement et vos coûts, la
haque article sera de 0.

les totaux sont calculés pour vous.

sont reportés à votre flux de trésorerie

omatique.

s preuves de toute contribution du

ources de financement (ex., lettres,
es, etc.).
 Consignes Prévision des flux de trésorerie - Année 1
Mois Sep-21 Oct-21
Achats antérieurs Prévisions des ventes 1 2

1
Ventes Trio 180 240
Ventes repas principal (pâtés) 300 360
Ventes accompagnements (frites classiques/plantain) 45 45
Démarrage
Ventes breuvages (jus/smoothies) 60 120
Revenus des ventes $ moyen des ventes
Ventes Trio $ 10 $ 1,800 $ 2,400

3
Flux - Année 1 Ventes repas principal (pâtés) $ 7 $ 2,100 $ 2,520
Ventes accompagnements (frites classiques/plantain) $ 3 $ 135 $ 135
Ventes breuvages (jus/smoothies) $ 2 $ 120 $ 240
Flux - Année 2 Revenus totaux des ventes $ 4,155 $ 5,295
Contribution du propriétaire -
Prêt de Futurpreneur 20,000
État du revenu Financement de la BDC 40,000
Autre financement 1 -
Autre financement 2 -
Glossaire Compte bancaire d'entreprise (entreprises déjà établies
seulement)
Total, autres rentrées de fonds 60,000 0
Lignes directrices, (A) TOTAL DES RENTRÉES DE FONDS 64,155 5,295
financement Sorties de fonds % du coût des ventes

4
Coûts d'inventaire
Ventes Trio 25% $ 450 $ 600
Sondage Ventes repas principal (pâtés) 25% $ 525 $ 630
Ventes accompagnements (frites classiques/plantain) 25% $ 34 $ 34
Ventes breuvages (jus/smoothies) 25% $ 30 $ 60
(B) TOTAL DES COÛTS D'INVENTAIRE $ 1,038.75 $ 1,323.75
Dépenses générales
Salaire du 1er propriétaire

5 Salaire du 2e propriétaire
Salaires, employés ou sous-traitants 1,500 1,500
Frais juridiques
Services de comptabilité 83 83
Publicité et promotion 200 200
Loyer commercial 4,600 4,600
 Taxes foncières
Services publics
Assurance entreprise 483 483
Frais bancaires 6 6
Fournitures de bureau et poste
Téléphone et internet 80 80
Système d'alarme
Abonnements et cotisations
Formation

(C) TOTAL DES DÉPENSES GÉNÉRALES 6,952 6,952

Autres dépenses
Coûts de démarrage 23,500
6 Prêt de Futurpreneur - Paiement des intérêts + frais mensuels de 15$
Prêt de Futurpreneur - Remboursement du capital
-
-
118
-
Financement de la BDC - Paiement des intérêts - 207
Financement de la BDC - Remboursement du capital - -
Autre financement 1 - Intérêt + Remboursement du capital
Autre financement 2 - Intérêt + Remboursement du capital

(D) TOTAL DES AUTRES DÉPENSES 23,500 325

(E) TOTAL DES SORTIES DE FONDS (B+C+D) 31,491 8,601

(F) FLUX DE TRÉSORERIE NET (A-E) 32,664 -3,306

(G) MONTANT DE LA PÉRIODE PRÉCÉDENTE 0 32,664

7 (H) FLUX DE TRÉSORERIE CUMULATIF (F+G) 1 $32,664 $29,358

L'état du revenu est calculé automatiquement

0
 Nov-21 Dec-21 Jan-22 Feb-22 Mar-22 Apr-22 May-22 Jun-22
3 4 5 6 7 8 9 10
300 480 450 450 450 450 540 600
380 600 570 570 570 580 670 730
45 50 50 50 60 60 60 60
120 120 120 120 120 120 120 120

$ 3,000 $ 4,800 $ 4,500 $ 4,500 $ 4,500 $ 4,500 $ 5,400 $ 6,000

$ 2,660 $ 4,200 $ 3,990 $ 3,990 $ 3,990 $ 4,060 $ 4,690 $ 5,110
$ 135 $ 150 $ 150 $ 150 $ 180 $ 180 $ 180 $ 180
$ 240 $ 240 $ 240 $ 240 $ 240 $ 240 $ 240 $ 240
$ 6,035 $ 9,390 $ 8,880 $ 8,880 $ 8,910 $ 8,980 $ 10,510 $ 11,530

0 0 0 0 0 0 0 0
6,035 9,390 8,880 8,880 8,910 8,980 10,510 11,530

$ 750 $ 1,200 $ 1,125 $ 1,125 $ 1,125 $ 1,125 $ 1,350 $ 1,500

$ 665 $ 1,050 $ 998 $ 998 $ 998 $ 1,015 $ 1,173 $ 1,278
$ 34 $ 38 $ 38 $ 38 $ 45 $ 45 $ 45 $ 45
$ 60 $ 60 $ 60 $ 60 $ 60 $ 60 $ 60 $ 60
$ 1,508.75 $ 2,347.50 $ 2,220.00 $ 2,220.00 $ 2,227.50 $ 2,245.00 $ 2,627.50 $ 2,882.50

1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500

83 83 83 83 83 83 83 83
200 200 200 200 200 200 200 200
4,600 4,600 4,600 4,600 4,600 4,600 4,600 4,600
 483 483 483 483 483 483 483 483
6 6 6 6 6 6 6 6

80 80 80 80 80 80 80 80

6,952 6,952 6,952 6,952 6,952 6,952 6,952 6,952

118 118 118 118 118 118 118 118

- - - - - - - -
207 207 207 207 207 207 207 207
- - - - - - - -

325 325 325 325 325 325 325 325

8,786 9,625 9,497 9,497 9,505 9,522 9,905 10,160

-2,751 -235 -617 -617 -595 -542 606 1,371

29,358 26,607 24,527 21,682 18,837 24,543 24,001 24,607

$26,607 $26,372 $25,755 $25,138 $24,543 $24,001 $24,607 $25,978

 Jul-22 Aug-22 Total
11 12
660 690 5,010
790 820 6,940
60 60 645
120 120 1,380
% des ventes
$ 6,600 $ 6,900 $54,900 51%
$ 5,530 $ 5,740 $48,580 45%
$ 180 $ 180 $1,935 2%
$ 240 $ 240 $2,760 3%
$ 12,550 $ 13,060 $108,175
$0
$20,000
$40,000
$0
$0

$0
0 0 $60,000
12,550 13,060 $168,175

$ 1,650 $ 1,725 $13,725

$ 1,383 $ 1,435 $12,145
$ 45 $ 45 $484
$ 60 $ 60 $690
$ 3,137.50 $ 3,265.00 $27,044
% des ventes brutes
$0 0%
$0 0%
1,500 1,500 $18,000 17%
$0 0%
83 83 $996 1%
200 200 $2,400 2%
4,600 4,600 $55,200 51%
 $0 0%
$0 0%
483 483 $5,796 5%
6 6 $72 0%
$0 0%
80 80 $960 1%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
6,952 6,952 $83,424

$23,500
118 118 $1,302
- - $0
207 207 $2,273
- - $0
$0
$0
$0
325 325 $27,075
10,415 10,542 $137,543

2,136 2,518 - $2,032

12,003 28,114

$28,114 $30,632 $30,632

 Consignes Prévision des flux de trésorerie - Année 2
Mois Sep-22 Oct-22
Prévisions des ventes 13 14
Achats antérieurs Ventes trio 600 660
Ventes repas principal (pâtés) 720 780
Ventes accompagnements (frites classiques/plantain) 120 120
Démarrage Ventes breuvages (jus/smoothies) 180 180
Revenus des ventes Avg $
Ventes trio $ 10 $ 6,000 $ 6,600
Flux - Année 1 Ventes repas principal (pâtés) $ 7 $ 5,040 $ 5,460
Ventes accompagnements (frites classiques/plantain) $ 3 $ 360 $ 360
Ventes breuvages (jus/smoothies) $ 2 $ 360 $ 360
Revenus totaux des ventes 11,760 12,780
Flux - Année 2 Contribution du propriétaire

État du revenu Total, autres rentrées de fonds 0 0

(A) TOTAL DES RENTRÉES DE FONDS 11,760 12,780
Sorties de fonds
Coûts d'inventaire % du coût des ventes
Glossaire
Ventes trio 25% $ 1,500 $ 1,650
Ventes repas principal (pâtés) 25% $ 1,260 $ 1,365
Lignes directrices, Ventes accompagnements (frites classiques/plantain) 25% $ 90 $ 90
financement Ventes breuvages (jus/smoothies) 25% $ 90 $ 90
(B) TOTAL DES COÛTS D'INVENTAIRE 2,940 3,195
Dépenses générales
Sondage Salaire du 1er propriétaire
Salaire du 2e propriétaire
Salaires, employés ou sous-traitants 1,500 1,500
Frais juridiques
Services de comptabilité 83 83
Publicité et promotion 200 200
Loyer commercial 4,600 4,600
Taxes foncières
Services publics
Assurance entreprise 483 483
Frais bancaires 6 6
Fournitures de bureau et poste
Téléphone et internet 80 80
Système d'alarme
Abonnements et cotisations
Formation
-
-
-
-
(C) TOTAL DES DÉPENSES GÉNÉRALES 6,952 6,952
Autres dépenses
Coûts de démarrage
Prêt de Futurpreneur - Paiement des intérêts + frais mensuels de 118 118
Prêt de Futurpreneur - Remboursement du capital 417
Financement de la BDC - Paiement des intérêts 207 207
Financement de la BDC - Remboursement du capital 833
Autre financement 1 - Intérêt + Remboursement du capital
Autre financement 2 - Intérêt + Remboursement du capital

(D) TOTAL DES AUTRES DÉPENSES 325 1,575

(E) TOTAL DES SORTIES DE FONDS (B+C+D) 10,217 11,722

(F) FLUX DE TRÉSORERIE NET (A-E) 1,543 1,058

(G) MONTANT DE LA PÉRIODE PRÉCÉDENTE 30,632 32,175

(H) FLUX DE TRÉSORERIE CUMULATIF (F+G) $32,175 $33,233

 Nov-22 dec-22 Jan-23 Feb-23 Mar-23 Apr-23 May-23 Jun-23 Jul-23
15 16 17 18 19 20 21 22 23
720 900 750 780 810 870 960 960 930
840 1,080 900 900 900 900 990 990 960
135 150 135 150 150 150 150 150 150
180 210 180 180 180 180 240 240 240

$ 7,200 $ 9,000 $ 7,500 $ 7,800 $ 8,100 $ 8,700 $ 9,600 $ 9,600 $ 9,300

$ 5,880 $ 7,560 $ 6,300 $ 6,300 $ 6,300 $ 6,300 $ 6,930 $ 6,930 $ 6,720
$ 405 $ 450 $ 405 $ 450 $ 450 $ 450 $ 450 $ 450 $ 450
$ 360 $ 420 $ 360 $ 360 $ 360 $ 360 $ 480 $ 480 $ 480
13,845 17,430 14,565 14,910 15,210 15,810 17,460 17,460 16,950

0 0 0 0 0 0 0 0 0
13,845 17,430 14,565 14,910 15,210 15,810 17,460 17,460 16,950

$ 1,800 $ 2,250 $ 1,875 $ 1,950 $ 2,025 $ 2,175 $ 2,400 $ 2,400 $ 2,325

$ 1,470 $ 1,890 $ 1,575 $ 1,575 $ 1,575 $ 1,575 $ 1,733 $ 1,733 $ 1,680
$ 101 $ 113 $ 101 $ 113 $ 113 $ 113 $ 113 $ 113 $ 113
$ 90 $ 105 $ 90 $ 90 $ 90 $ 90 $ 120 $ 120 $ 120
3,461 4,358 3,641 3,728 3,803 3,953 4,365 4,365 4,238

1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500

83 83 83 83 83 83 83 83 83
200 200 200 200 200 200 200 200 200
4,600 4,600 4,600 4,600 4,600 4,600 4,600 4,600 4,600

483 483 483 483 483 483 483 483 483

6 6 6 6 6 6 6 6 6
 80 80 80 80 80 80 80 80 80

6,952 6,952 6,952 6,952 6,952 6,952 6,952 6,952 6,952

118 118 118 118 118 118 118 118 118

417 417 417 417 417 417 417 417 417
207 207 207 207 207 207 207 207 207
833 833 833 833 833 833 833 833 833

1,575 1,575 1,575 1,575 1,575 1,575 1,575 1,575 1,575

11,988 12,885 12,168 12,255 12,330 12,480 12,892 12,892 12,765

1,857 4,545 2,397 2,655 2,880 3,330 4,568 4,568 4,185

33,233 35,090 39,635 42,032 44,687 47,567 50,897 55,465 60,033

$35,090 $39,635 $42,032 $44,687 $47,567 $50,897 $55,465 $60,033 $64,218

 Aug-23 Total
24
930 9,870
960 10,920
150 1,710
210 2,400
% des ventes
$ 9,300 $98,700 53%
$ 6,720 $76,440 41%
$ 450 $5,130 3%
$ 420 $4,800 3%
16,890 $185,070
$0
$0
$0
0 $0
16,890 $185,070

$ 2,310 $24,660
$ 1,680 $19,111
$ 113 $1,286
$ 105 $1,200
4,223 $46,270
% des ventes brutes
$0 0%
$0 0%
1,500 $18,000 10%
$0 0%
83 $996 1%
200 $2,400 1%
4,600 $55,200 30%
$0 0%
$0 0%
483 $5,796 3%
6 $72 0%
 $0 0%
80 $960 1%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
$0 0%
6,952 $83,424

$0
118 $1,420
417 $4,583
207 $2,480
833 $9,167
$0
$0
$0
1,575 17,650
12,750 147,344

4,140 $37,726

64,218

$68,358 $68,358
 Glossaire – Termes et définitions d’affaires
Consignes
Voici quelques définitions pour vous aider à remplir votre grille de flux de trésorerie

Investissement du
propriétaire ou contribution
Achats antérieurs du propriétaire

Démarrage Salaire du propriétaire

Achats antérieurs ou
Flux - Année 1 historique des coûts

Actifs fixes

Flux - Année 2 Coûts fixes

État du revenu
Assurance entreprise

Glossaire
Paiement des intérêts

Lignes directrices,
financement Remboursement du capital

Démarrage

Sondage Coûts variables

Fonds de roulement
Dépenses

Profits cumulatifs

Prévision du flux de trésorerie

Capital
Actifs
ire – Termes et définitions d’affaires
s définitions pour vous aider à remplir votre grille de flux de trésorerie

Fonds que le propriétaire de l’entreprise investit dans l’entreprise. Normalement, ces fonds proviennent d’une
variété de sources, comme les économies personnelles du propriétaire ou de l’argent reçu en cadeau des membres
de la famille. Les prêts personnels et les marges de crédit ne comptent pas, car dans ces cas l’argent est emprunté.

Argent que le propriétaire planifie retirer de l’entreprise pour couvrir ses dépenses personnelles. Il est important
que le propriétaire prenne en considération les fonds dont il a besoin chaque mois pour subvenir à ses propres
besoins comme : remboursement de dettes, coûts liés à l’hébergement et dépenses générales liées au quotidien.
Nous prenons également en considération les contributions des conjoints et les revenus associés à d’autres emplois
à temps partiel ou d’autres sources de revenus.

Articles ou services déjà achetés pour le démarrage de l’entreprise. Ces coûts sont énumérés séparément des coûts
de démarrage dans le gabarit du flux de trésorerie de Futurpreneur.
Articles et biens qui ne peuvent pas être échangés contre de l’argent immédiatement. Exemples : immobilier,
meubles, équipement, machines, véhicules.

Dépenses régulières qui doivent être payées, peu importe le niveau d’exploitation de l’entreprise. Cela comprend
des éléments comme les salaires normaux, le loyer ou l’assurance.

De nombreuses assurances personnelles offrent peu ou n’offrent pas de protections pour les biens ou les activités
de l’entreprise. L’assurance entreprise offre, quant à elle, une protection spécifique pour les biens, activités et
parfois les employés de l’entreprise. Certaines entreprises ont besoin d’autres types de protections également.
Communiquez avec un professionnel de l’assurance pour connaître le type d’assurance qu’il vous faut et les coûts
qui y sont associés.

À titre d’emprunteur, le paiement d’intérêts représente les frais que vous payez pour avoir emprunté de l’argent. Le
taux et la fréquence du paiement sont déterminés au moment où vous signez une entente de prêt, et sont souvent
décrits comme un taux annuel. Ne payer que les intérêts ne réduit pas le montant que vous devez au prêteur.

Un paiement qui réduit le montant du prêt que vous devez. C’est différent du paiement des intérêts, car cela
rembourse la somme que vous devez au prêteur.
Une entreprise qui est aux débuts de ses activités.

Dépenses qui ne sont pas les mêmes d’un mois à l’autre. Le carburant utilisé par une entreprise de messagerie
dépend des activités mensuelles, et doit être considéré comme un coût variable.

Fonds disponible dans le compte bancaire de l’entreprise une fois que les dépenses liées au démarrage ont été
couvertes.
Coûts que vous devez assumer pendant que l’entreprise est en activité, pendant une période établie. Dans le flux de
trésorerie, vous prenez en compte ces dépenses à une fréquence mensuelle.

Après avoir payé toutes les dépenses prévues et reçu les revenus prévus au cours d’une période onnée, l’argent
qu’il reste représente votre profit cumulatif. C'est la somme qui demeure dans le compte bancaire à la fin de
chaque mois. Le flux de trésorerie cumulatif de votre chiffrier mensuel Futurpreneur ne peut jamais être négatif.
Cela signifierait que vous avez dépensé plus d’argent que vous en avez à la fin du mois.

Un tableau qui indique tous les coûts prévus et vos revenus prévus pour une période donnée. Nous demandons un
flux de trésorerie de 24 mois lorsque vous posez votre candidature à notre programme de démarrage. Le premier
mois doit représenter le mois où votre prêt est déposé dans votre compte bancaire.

Argent disponible pour effectuer des achats pour démarrer et maintenir votre entreprise.
Objets ou articles qui peuvent être vendus pour obtenir de l’argent.
 Consignes

Achats antérieurs

Démarrage

Flux - Année 1

Flux - Année 2

État du revenu

Glossaire

Lignes directrices,
financement
Lignes directrices pour le financement
Futurpreneur Canada et son partenaire, la Banque de développement du Canada (BDC), sont fières de soutenir les jeunes
entrepreneurs canadiens en leur offrant le financement nécessaire pour lancer leurs entreprises.

Les informations les plus à jour concernant le financement se trouvent au :

http://www.futurpreneur.ca/fr/get-started/financing-and-mentoring/

Admissibilité au financement et montants

Une nouvelle entreprise qui est exploitée à temps plein depuis moins d'un an est admissible pour recevoir un financement
pouvant atteindre 60,000 $, soit un prêt amorti sur cinq ans, selon notre programme standard. 
Consultez notre site Web pour connaître les autres critères d'admissibilité et trouver des renseignements à propos de nos
programmes :

http://www.futurpreneur.ca/fr/get-started/

Financement et modalités de remboursement

Pour les entreprises dont le candidat est âgé entre 18 et 39 ans, et qui détient de 51 % ou
plus des parts de l'entreprise
Peut être admissible à un financement pouvant atteindre 20,000 $ de Futurpreneur Canada et jusqu'à 40,000 $ de la BDC.

Une fois le candidat approuvé pour le financement de Futurpreneur Canada, il peut aussi être admissible à d'autres sources de
financement, jusqu'à deux fois le montant initial de l'offre de prêt Futurpreneur Canada, pour un meilleur soutien financier.
Cette opportunité est rendue possible grâce au partenariat entre Futurpreneur Canada et la Banque du développement du
Canada (BDC), et n'est offerte que par l'entremise de Futurpreneur Canada au moment de votre candidature. Consultez les
modalités de financement de la BDC plus loin pour plus de renseignements.

Aperçu de nos prêts

Seul le paiement des intérêts est exigé la première année.
Paiement d'intérêts faits mensuellement après le premier versement.
Le remboursement du capital est effectué au moyen de mensualités égales, comprenant les frais d’intérêt, versées pendant les
quatre années subséquentes.
Mentorat d'affaires gratuit les deux premières années.

Modalités de financement de Futurpreneur Canada

Aucune pénalité pour remboursement anticipé ou paiements supplémentaires à Futurpreneur Canada.
Des frais administratifs de 15 $ par mois sont exigés de Futurpreneur Canada pendant toute la durée de votre prêt. Ce montant
est ajouté à votre paiement de remboursement mensuel.
Futurpreneur Canada exige des frais uniques de démarrage de 50 $, déduit du montant du prêt

Chaque année, le taux d'intérêt est calculé en fonction du taux préférentiel de la CIBC* + 3.75%
*Consultez le site Web de la CIBC pour connaître le taux préférentiel en vigueur.

Modalités de financement de la BDC

Les candidats doivent démontrer qu’ils ont investi un minimum de 10 % (généralement) de la valeur totale du projet
Une fois la demande approuvée, BDC préparera une lettre d’offre par courriel contenant d’autres conditions générales.
Le client peut rembourser par anticipation la totalité ou une partie du capital impayé, à condition de verser à la BDC la somme
due en intérêt jusqu’à la date du paiement, en y ajoutant une indemnité égale à l’intérêt additionnel de trois mois calculé sur le
capital remboursé par anticipation.
Une fois par année (de façon non cumulative), soit à la date anniversaire de la date d’autorisation du prêt, le client peut
rembourser par anticipation 15 % du capital impayé sans indemnité.
BDC impute des frais de traitement de 50 $ payables lors du versement du prêt. Il n'y a aucuns frais supplémentaires.

Chaque année, l’intérêt exigé est le taux d’intérêt variable de la BDC* + 1.65%
*Communiquez avec le bureau de la BDC de votre région pour connaître le taux d'intérêt variable en vigueur.