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II - COUVERTURE DES EMPLOIS A MOYEN ET LONG TERME PAR DES RESSOURCES STABLES T
III - LIMITATION DES PRETS AUX DIRIGEANTS ET AU PERSONNEL AINSI QU'AUX PERSONNES
LIEES M
V - NORME DE LIQUIDITE M
Productivité du personnel M
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GUIDE DU REPORTING
Ratio des frais généraux rapportés au portefeuille de crédits pour les structures de crédit direct
M
Ratio des frais généraux rapportés au portefeuille de crédits pour les structures d'épargne et de crédit
M
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GUIDE DU REPORTING
Autosuffisance opérationnelle M
Marge bénéficiaire M
Ratio de capitalisation M
Feuille portant sur l'état des 50 plus gros engagements par signature M
Feuille portant sur l'état des 50 plus gros encours déclasses en créances
en souffrance M
Feuille portant sur l'état des 50 plus gros 50 plus gros transferts effectués
ou reçus M
Feuille portant sur les conditions débitrices et créditrices appliquées à la
clientèle S
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AGE CHA LIBELLÉ DÉBIT CRÉDIT
1 - 8,221,874,032
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PASSIF
SFD : UC CMS
Mois d'arrêté : 12/31/2022
CODE PASSIF NET
F01 OPERATIONS DE TRESORERIE ET AVEC LES INSTITUTIONS FINANCIERES 125,341,807,772
F1A Comptes ordinaires créditeurs 105,340,822,852
F2A Autres comptes de dépôts créditeurs 8,221,874,032
F2B - Dépôts à terme reçus 8,221,874,032
F2C - Dépôts de garantie reçus -
F2D - Autres dépôts reçus -
F3A Comptes d'emprunts 9,996,396,315
F3E - Emprunts à moins d'un an -
F3F - Emprunts à termes 9,996,396,315
F50 Autres sommes dues aux institutions financières 734,589
F55 Ressources affectées 1,246,735,199
F60 Dettes rattachées 535,244,785
G01 OPERATIONS AVEC LES MEMBRES, BENEFICIAIRES OU CLIENTS 113,773,884
G10 Comptes ordinaires créditeurs -
G15 Dépôts à terme reçus -
G2A Comptes d'épargne à régime spécial -
G30 Autres dépôts de garantie reçus 113,773,884
G35 Autres dépôts reçus -
G60 Emprunts -
G70 Autres sommes dues -
G90 Dettes rattachées -
H01 OPERATIONS SUR TITRES ET OPERATIONS DIVERSES 3,700,938,656
H10 Versements restant à effectuer -
H40 Créditeurs divers 1,758,036,931
H6A Comptes d'ordre et divers 1,942,901,725
H6B -Compte de liaison -
H6C -Comptes de différences de conversion -
H6G -Comptes de régularisation-passif 385,123,828
H6P -Compte d'attente-passif 1,557,777,897
K01 VERSEMENTS RESTANT A EFFECTUER SUR IMMOBILISATIONS FINANCIERES -
K20 -Titres de participation -
L01 -PROVISIONS, FONDS PROPRES ET ASSIMILES 9,597,007,709
L10 Subventions d'investissement -
L20 Fonds affectés 33,549,186,268
L21 -Fonds de garantie 4,673,440,815
L22 -Fonds d'assurance 1,033,239
L23 -Fonds de bonification 59,116,864
L24 -Fonds de sécurité 5,803,198,929
L25 -Autres fonds affectés 22,810,268,914
L27 -Fonds de crédit 202,127,507
L30 Provisions pour risques et charges 1,306,278,168
L31 -Provisions pour charges de retraite -
L32 -Provisions pour risque d'exécution des engagements par signature -
L33 -Autres provisions pour risques et charges 1,306,278,168
L35 Provisions réglementées -
L36 -Provisions pour risques afférents aux opérations de crédits à moyen et long termes -
L37 -Provision spéciale de réévaluation -
L41 Emprunts et titres émis subordonnés -
L43 Dettes rattachées aux emprunts et titres émis subordonnés -
L45 Fonds pour risques financiers généraux 814,398
L50 Prime liées au capital -
L55 Réserves 1,212,293,929
L56 -Réserve générale 1,212,293,929
L57 -Réserves facultatives -
L58 -Autres réserves -
L59 Ecart de réévaluation des immobilisations -
L60 Capital 7,634,000,000
L61 -Capital appelé 7,634,000,000
L62 -Capital non appelé -
L65 Fonds de dotation -
L70 Report à nouveau (+ou-) -33,493,552,433
L75 Excédent des produits sur les charges -
L80 Résultat de l'exercice (+ou-) -612,012,621
L81 Excédent ou déficit en instance d'approbation 1
L82 Excédent ou déficit de l'exercice -612,012,622
L90 TOTAL PASSIF 138,753,528,021
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CR CHARGES
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Mois d'arrêté : 12/31/2022
COMPTE DE RESULTAT VERSION DEVELOPPEE
Code CHARGES NET N-1 FAITIERE
R08 CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LES INSTITUTIONS FINANCIERES 1,263,052,282 760,694,505
R1A Intérêts sur comptes ordinaires créditeurs - -
R1B Organe financier - -
R1C Caisse centrale - -
R1D Trésor Public - -
R1E CCP - -
R1F Banques et correspondants - -
R1H Établissements Financiers - -
R1I SFD - -
R1K Âtres institutions financières - -
R1L Intérêts sur autres comptes de dépôts créditeurs 473,212,029 459,868,092
R1N Dépôts à terme reçus 434,586,080 413,029,315
R1P Dépôts de garantie reçus 38,625,949 6,755,897
R1Q Autres dépôts reçus - 40,082,880
R2A Intérêts sur compte d'emprunts 685,091,273 71,101,612
R2F Intérêts sur emprunts à mois d'un an 52,261 24,825,021
R2G Intérêts sur emprunts à terme 685,039,012 -
R2R Autres intérêts - -
R2T Divers intérêts - -
R2Z Commissions 104,748,980 229,724,801
R3A CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LES MEMBRES, BENEFICIARES OU CLIENTS 487,890,000 -
R3C Intérêts sur comptes des membres, bénéficiaires ou clients - -
R3D Intérêts sur comptes ordinaires créditeurs - -
R3F Intérêts sur dépôts à terme reçus - -
R3G Intérêts sur comptes d'épargne à régime spécial - -
R3H Intérêts sur dépôts de garantie reçus - -
R3J Intérêts sur autres dépôts reçus - -
R3N Intérêts sur emprunts et autres sommes dues - -
R3Q Autres intérêts 487,890,000 -
R3T Commissions - -
MARGE D'INTERET BENEFICIAIRE 3,061,761,182 -
TOTAL CHARGES D'INTERETS 1,750,942,282 -
R4B CHARGES SUR OPERATIONS SUR TITRES ET SUR OPERATIONS DIVERSES - 493,090,000
R4C Charges et pertes sur titres de placement - 493,090,000
R4K Charges sur opérations diverses - -
R4N Commissions - -
R5B CHARGES SUR IMMOBILISATIONS FINANCIERES - -
R5C Frais d'acquisition - -
R5D Étalement de la Prime - -
R5E CHARGES SUR CREDIT-BAIL ET OPERATIONS ASSIMILEES - -
R5G Charges sur opérations de crédit-bail - -
R5H Dotations aux amortissements - -
R5J Dotations aux provisions - -
R5K Moins-values de cession - -
R5L Autres charges - -
R5M Charges sur opérations de location avec option d'achat - -
R5N Dotations aux amortissements - -
R5P Dotations aux provisions - -
R5Q Moins-value de cession - -
R5R Autres charges - -
R5S Charges sur opérations de location-vente - -
R5T Dotations aux amortissements - -
R5U Dotations aux provisions - -
R5V Moins-values de cession - -
R5X Autres charges - -
R5Y Charges sur emprunt et titres subordonnés - -
R6A CHARGES SUR OPERATIONS DE CHANGE - -
R6B Pertes sur opérations de change - -
R6C Commissions - -
R6F CHARGES SUR OPERATIONS HORS BILAN - -
R6K Charges sur engagements de financement reçus des institutions financières - -
R6M charges sur engagements de garanties reçus des institutions financières - -
R6L charges sur engagements de financements reçus des membres, clients ou bénéficiaires - -
R6P charges sur engagements de garanties reçus des membres, bénéficiaires ou clients - -
R6S Charges sur engagements sur titres - -
R6T Charges sur autres engagements reçus - -
R6V CHARGES SUR PRESTATIONS DE SERVICES FINANCIERS 1,750,000 51,425,403
R6W charges sur les moyens de paiement 1,750,000 51,425,403
R6X Autres charges sur prestations de services financiers - -
R7A AUTRES CHARGES D'EXPLOITATION FINANCIERES - -
R7B Moins-values sur cessions d'éléments d'actifs - -
R7C Transferts de produits d'exploitation financière - -
R7D Diverses charges d'exploitation financière - -
AUTRES PRODUITS FINANCIERS NETS -
AUTRES CHARGES FINANCIERES NETTES -
MARGE D'INTERET BENEFICIAIRE -
AUTRES PRODUITS FINANCIERS NETS -
PRODUITS FINANCIERS NET -
ACHATS ET VARIATIONS DE STOCKS 220,426,534 -
R8G achats de marchandises 220,394,534 -
R8J stocks vendus - -
R8L variations de stocks de marchandises 32,000 -
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION 10,078,853,861 -
S02 FRAIS DE PERSONNEL 5,744,443,998 4,948,831,438
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CR CHARGES
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CR PRODUITS
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COMPTE DE RESULTAT VERSION DEVELOPPEE
Code Poste PRODUITS NET N-1 FAITIERE
V08 PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LES INSTITUTIONS FINANCIERES 4,217,778,693 4,085,999,709
V1A Intérêt sur comptes ordinaires débiteurs 434,915,613 222,071,754
V1B - Organe financier - -
V1C - Caisse centrale - -
V1D - Trésor public - -
V1E - CCP - -
V1F - Banques et correspondants 434,915,613 222,071,754
V1H - Établissements financiers - -
V1I - SFD - -
V1K - Autres Institutions financières - -
V1L Intérêt sur autres comptes de dépôts débiteurs 3,516,843,898 3,457,215,469
V1Q - Intérêts sur dépôts à terme constitués 3,516,843,898 3,457,215,469
V1R - Intérêts sur dépôts de garantie constitués - -
V1S - Intérêts sur autres dépôts constitués - -
V2A Intérêt sur comptes de prêts 266,019,182 406,042,486
V2C - Intérêts sur prêts à moins d'un an - -
V2G - Intérêts sur prêts à terme 266,019,182 406,042,486
V2P Intérêts sur créances douteuses et litigieuses - -
V2Q Autres intérêts - -
V2S - Divers intérêts - -
V2T Commissions - -
V3A PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LES MEMBRES,BENEFICIAIRES OU CLIENTS 594,924,771 975,518,055
V3B Intérêt sur crédits aux membres, bénéficiaires ou clients 10,009,158 12,569,452
V3G - intérêts sur crédits à court terme 205,852 228,893
V3M - Intérêts sur crédits à moyen terme - 224
V3N - intérêts sur crédits à long terme 9,803,306 12,340,335
V3R Autres intérêts - -
V3T - Divers intérêts - -
V3X Commissions 584,915,613 962,948,603
MARGE D'INTERETS DEFICITAIRE - -
TOTAL PRODUITS D'INTERETS 4,812,703,464 -
V4B PRODUITS SUR OPERATIONS SUR TITRES ET SUR OPERATIONS DIVERSES 1,257,844 -
V4C Produits et profits sur titres de placement - -
V4E Produits sur opérations diverses 1,257,844 -
V4F Commissions - -
V5B PRODUITS SUR IMMOBILISATIONS FINANCIERES - -
V5C Produits sur prêts et titres subordonnés - -
V5D Dividendes et produits assimilés sur titres de participation - -
V5F Produits et profits sur titres d'investissement - -
V5G PRODUITS SUR OPERATIONS DE CREDIT BAIL ET OPERATIONS ASSMILEES 48,035,008 57,224,089
V5H Produits sur opérations de crédit-bail - -
V5J Loyers - -
V5K Reprises de provisions - -
V5L Plus-values sur cession - -
V5M Autres produits - -
V5N Produits sur opérations location avec option d'achat - -
V5P Loyers - -
V5Q Reprises de provisions - -
V5R Plus-values sur cession - -
V5S Autres produits - -
V5T Produits sur opérations de location-vente 48,035,008 57,224,089
V5V Loyers 48,035,008 57,224,089
V5W Reprises de provisions - -
V5X Plus-values sur cession - -
V5Y Autres produits - -
V6A PRODUITS SUR OPERATIONS DE CHANGE - -
V6B - Gains sur opération de change - -
V6C - Commissions - -
V6F PRODUITS SUR OPERATIONS HORS BILAN - -
V6K - Produits sur engagements de financement donnés aux Institutions financières - -
V6L - Produits sur engagements de financement donnés aux membres, bénéficiaires ou clients - -
V6N - Produits sur engagements de garantie donnés aux Institutions financières - -
V6P - Produits sur engagement de garantie donnés aux membres, bénéficiaires ou clients - -
V6Q - Produits sur engagement sur titres - -
V6R - Produits sur autres engagement donnés - -
V6S - Produits sur opérations effectuées pour le compte de tiers - -
V6U PRODUITS SUR PRESTATIONS DE SERVICES FINANCIERS - -
V6V Produits sur des moyens de paiement - -
V6W Autres produits sur prestation de services financiers - -
V7A AUTRES PRODUITS D'EXPLOITATION FINANCIERE 7,629,333,395 24,812,406
V7B - Plus-values sur cession d'éléments d'actif 13,160,000 10,841,376
V7C - Transfert de charges d'exploitation financières - -
V7D - Divers produits d'exploitation financière 7,616,173,395 13,971,030
AUTRES CHARGES FINANCIERES NETTES -
AUTRES PRODUITS FINANCIERS NETS -
MARGE D'INTERET DEFICITAIRE -
AUTRES CHARGES FINANCIERES NETTES -
CHARGE FINANCIERE NETTE -
V8A VENTES - -
V8B Marge commerciale - -
V8C Vente de marchandises - -
PRODUITS GENERAUX D'EXPLOITATION 362,485,023 -
W4A PRODUITS DIVERS D'EXPLOITATION 362,485,023 7,318,607,031
W4B Redevances pour concessions, brevets, licences, droits et valeurs similaires - -
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CR PRODUITS
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HORS BILAN
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CODE POSTE HORS BILAN NET
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT -
N1A ENGAGEMENTS DONNES EN FAVEUR DES INSTITUTIONS FINANCIERES -
N1H ENGAGEMENTS RECUS DES INSTITUTIONS FINANCIERES -
N1J ENGAGEMENTS DONNES EN FAVEUR DES MEMBRES, BENEFICIAIRES OU CLIENTS -
N1K ENGAGEMENTS RECUS DES MEMBRES, BENEFICIAIRES OU CLIENTS -
ENGAGEMENTS DE GARANTIE 4,500,000
N2A D'ordre des institutions financières -
N2H Reçus des institutions financières -
N2J D'ordre des membres, bénéficiaires ou clients -
N2M Reçus des membres, bénéficiaires ou clients 4,500,000
ENGAGEMENTS SUR TITRES -
N3A Titres à livrer -
N3B Intervention à l'émission -
N3C Marché gris -
N3D Autres titres à livrer -
N3E Titres à recevoir -
NRF Intervention à l'émission -
NRG Marché gris -
N3H Autres titres à livrer -
ENGAGEMENTS SUR OPERATIONS EN DEVISES -
OPERATIONS DE CHANGE AU COMPTANT -
P1A Francs CFA achetés non encore reçus -
P1B Devises achetées non encore reçues -
P1C Francs CFA vendus non encore livrés -
P1D Devises vendues non encore livrées -
PRETS OU EMPRUNTS EN DEVISES -
P1E Devises prêtées non encore livrées -
P1F Devises empruntées non encore reçues -
OPERATIONS DE CHANGE A TERME -
P1G Opérations de change à terme francs CFA à recevoir contre devises à livrer -
P1H Opérations de change à terme devises à recevoir contre francs CFA à livrer -
P1J Opérations de change à terme devises à recevoir contre devises à livrer -
P1K Opérations de change à terme devises à livrer contre devises à recevoir -
P1L Report/déport non couru à recevoir -
P1M Report/déport non couru à payer -
P1R Intérêts non courus en devises couverts à recevoir -
P1S Intérêts non courus en devises couverts à payer -
P1V Ajustements devises hors bilan -
AUTRES ENGAGEMENTS -
Q1A Engagements donnés -
Q1B Engagements reçus -
OPERATIONS EFFECTUEES POUR LE COMPTE DE TIERS -
Q1C Valeurs à l'encaissement non disponibles -
Q1F Comptes exigibles après encaissements -
Q1J Comptes de suivi des engagements de financements consortiaux -
Q1K Comptes de suivi des engagements de garanties consortiaux -
Q1L Comptes de suivi des crédits consortiaux -
Q1M Crédits distribués pour le compte de tiers -
N90 ENGAGEMENTS DOUTEUX -
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DISPOSITIF PRUDENTIEL
II - COUVERTURE DES EMPLOIS A MOYEN ET LONG TERME PAR DES RESSOURCES STABLES
Code RESSOURCES STABLES Montant
L01 provisions, fonds propres et assimilés 9,597,007,709
F2A autres comptes de dépôts créditeurs à moyen et long terme 5,871,000,000
F3F comptes d'emprunts à terme auprès des institutions financières 3,777,206,998
F50 autres sommes dues aux institutions financières à moyen et long terme 734,589
G15 dépôts à terme reçus à moyen et long terme -
G2A comptes d'épargne à régime spécial des membres, bénéficiaires ou clients à moyen et l -
G30 autres dépôts de garantie reçus des membres, bénéficiaires ou clients à moyen et long -
G35 autres dépôts reçus des membres, bénéficiaires ou clients à moyen et long terme -
G60 emprunts reçus des membres; bénéficiaires ou clients à moyen et long terme -
G70 autres sommes dues aux membres, bénéficiaires ou clients à moyen et long terme -
TOTAL 19,245,949,296
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DISPOSITIF PRUDENTIEL
III - LIMITATION DES PRETS AUX DIRIGEANTS ET AU PERSONNEL AINSI QU'AUX PERSONNES LIEES
Code PRETS ET ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE MONTANT
Encours brut prêts et engagements par signature donnés aux dirigeants ou employés -
TOTAL -
V –NORME DE LIQUIDITE
Code VALEURS REALISABLES ET DISPONIBLES - MONTANTS NETS MONTANT
A10 valeurs en caisse -
A12 comptes ordinaires débiteurs chez les institutions financières 61,257,190,227
A2A autres comptes de dépôts débiteurs chez les institutions financières 8,500,000,000
A3B comptes de prêts à court terme aux institutions financières -
B2D crédits à court terme aux membres, bénéficiaires ou clients -
B2N comptes ordinaires débiteurs des membres, bénéficiaires ou clients -
B30 crédits à moyen terme -
B40 crédits à long terme -
C10 titres de placement -
C30 comptes de stocks -
C40 débiteurs divers 426,829,159
C56 valeurs à l'encaissement avec crédit immédiat 10,562,496
(A60+B65+C55)créances rattachées 1,196,152,685
(N1A+N1J+N2Aengagements de financement et de garantie donnés
TOTAL 71,390,734,567
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DISPOSITIF PRUDENTIEL
Norme
*Pour les IMCEC non affiliées et les autres SFD qui collectent des dépôts MIN. 100%
*Pour les IMCEC affiliées et les autres SFD qui collectent des dépôts MIN. 80%
*Pour les autres SFD qui ne collectent pas de dépôts MIN. 60%
Ratio A / B X 100 65%
Code RISQUES PORTES PAR UNE INSTITUTION (MONTANT NET DES PROVISIONS ET MONTANT
DEPOTS DE GARANTIE)
A12 Comptes ordinaires débiteurs chez les institutions financières 61,257,190,227
A2A Autres comptes ordinaires débiteurs chez les institutions financières 56,838,000,000
A3A comptes de prêts 9,238,835,011
A70 prêts en souffrance -
B2D crédits à court terme 5,328,621
B2N comptes ordinaires débiteurs des membres, bénéficiaires ou clients -
B30 crédits à moyen terme 10,937,587
B40 crédits à long terme 1,030,843,257
B70 crédits en souffrance -
C10 titres de placement -
D1E titres de participation 522,460,000
D1L titres d'investissement -
(N1A+N1J+N3Aengagements par signature donnés -
TOTAL 128,903,594,703
Norme MAX. 5%
Ratio A / B X 100 0.00%
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DISPOSITIF PRUDENTIEL
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INDICATEURS FINANCIERS D'ACTIVI
SFD : UC CMS
Mois d'arrêté : 12/31/2022
INSTRUCTION N°20-10-2020 INDICATEURS FINANCIERS
N° indicateur CODES Indicateurs normes Montant
Indicateur 1 à I. INDICATEURS DE QUALITÉ DU PORTEFEUILLE
Indicateur 3
Encours des prêts comportant au moins une échéance -
impayée de 30 jours
Encours des prêts comportant au moins une échéance -
impayée de 90 jours
Encours des prêts comportant au moins une échéance -
impayée de 180 jours
(B2D à B70) –
Montant brut du portefeuille de prêts 1,047,109,465
B65
Portefeuille classé à risque (PAR30) MAX. 5% 0.00%
Indicateur 1
Portefeuille classé à risque (PAR90) MAX. 3% 0.00%
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INDICATEURS FINANCIERS D'ACTIVI
Tendance #DIV/0!
Indicateur 6 Encours moyen des crédits par emprunteur
haussière
Page 20
INDICATEURS FINANCIERS D'ACTIVI
Moyenne (B2D à B70) -B65 Montant brut du portefeuille de crédits de la période 1,047,109,465
Page 21
INDICATEURS FINANCIERS D'ACTIVI
Page 22
INDICATEURS FINANCIERS D'ACTIVI
Page 23
INDICATEURS NON FINANCIERS D'AC
NOM DU SFD :
Mois d'arrêté : 12/31/2022
Page 24
INDICATEURS NON FINANCIERS D'AC
Crédits immobiliers 0 0
Crédits d'équipement 71,128 427,061 500.41%
Crédits à la consommation 56,886 341,550 500.41%
Crédits trésorerie 41,885 251,481 500.41%
Autres crédits 4,500 27,018 500.40%
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INDICATEURS NON FINANCIERS D'AC
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EMPLOIS - RESSOURCES
Poste
EMPLOIS
B01
B2D
B30
B40
B2N
B70
(B71+B72+B73)
D50
D51
D52
D53
C10
D1A
D1E
D1L
D10
D1S
D23
D30
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EMPLOIS - RESSOURCES
Libellés
EMPLOIS
I- OPERATIONS AVEC LES MEMBRES, BENEFICIAIRES OU CLIENTS
( 1+2+3+4+5+7)
1) Crédits à court terme
2) Crédits à moyen terme
3) Crédits à long terme
4) Comptes ordinaires débiteurs
5) Créances en souffrance et immobilisées (5'+6)
5') Créances en souffrance
6) Crédits immobilisés
Crédits nets en souffrance/total crédits nets (5/I)
7) Crédits bail et opérations assimilées (8+9+10)
8) Crédits bail
9) L.o.a.
10) Location vente
II- AUTRES EMPLOIS (11+12+15+16+17+22)
11) Titre de placement
12) Immobilisations financières (13+14)
13) Titres de participation
14) Titres d'investissement
15) Prêts et titres subordonnés
17) Autres immobilisations (18+19+20+21)
16) Dépôts et cautionnements
18) Immobilisations en cours
19) Immobilisations d'exploitation
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EMPLOIS - RESSOURCES
December 2022
1,047,109,465
5,328,621
10,937,587
1,030,843,257
0
0
0
0
0.00%
0
0
0
0
54,731,903,150
0
24,222,660,000
24,222,660,000
0
436,996,639
23,494,822,793
59,222,514
2,183,467,642
19,003,069,538
Page 29
ETAT DES 50 PLUS GROS DEPOSANTS
Page 30
ETAT DES 50 PLUS GROS DEPOSANTS
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ETAT DES 50 PLUS PETITS DEPO
NOM DU SFD :
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ETAT DES 50 PLUS GROS CONSOMMAT
NOM DU SFD :
Mois d'arrêté : 44926
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ETAT DES 50 PLUS GROS CONSOMMAT
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ETAT DES 50 PLUS PETITS CONSO
NOM DU SFD :
Mois d'arrêté : 44926
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ETAT DES 50 PLUS PETITS CONSO
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ETAT DES 50 PLUS GROS ENGAGEMEN
NOM DU SFD :
Mois d'arrêté : 44926
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ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE
NOM DU SFD :
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ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE
TOTAL des 50 plus gros encours déclassés en cré 103,822,186 62,649,125 41,173,061 482.566666666667
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ETAT DES PLUS GROS TRANSFERT EF
NOM DU SFD :
Mois d'arrêté : 44926
50 PLUS GROS TRANSFERTS EFFECTUES OU RECUS (DAKAR, AUTRES PAYS DE DE l'UEMOA, HORS UEMOA, PAR CLIENT PAR MONTANT)
TRANSFERTS EMIS
HORS UEMOA
NOM DU CLIENT / MEMBRE
AUTRES TOTAL TOTAL
PAYS UNION HORS TRANSFERTS
UEMOA AFRICAINS EUROPEENNE ETATS UNIS AUTRES PAYS UEMOA EMIS UEMOA
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ETAT DES PLUS GROS TRANSFERT EF
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ETAT DES PLUS GROS TRANSFERT EF
TRANSFERTS RECUS
HORS UEMOA
TOTAL TOTAL
AUTRES PAYS UNION HORS TRANSFERTS
AFRICAINS EUROPEENNE ETATS UNIS AUTRES PAYS UEMOA RECUS
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ETAT DES PLUS GROS TRANSFERT EF
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Instruction n°18
NOM DU SFD :
Mois d'arrêté :
I. DONNEES GENERALES
Hommes (a)
Femmes (b)
Nombre total des membres des groupements de personnes physiques bénéficiaires (3) 0 0
= (c)+ (d)
Hommes ( c )
Femmes (d)
nombre de membres des autres comités créés par les SFD (**)
- nationaux
- personnel expatrié
Personnel expatrié ( c )
(**) A préciser
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Instruction n°18
- Autre personnel
Proportion salaire du Directeur Général rapporté aux frais généraux #DIV/0! #DIV/0!
1
Salaires, appointements, indemnités, gratifications et primes occasionnelles ou périodiques versées au personnel, les rémunérations des
administrateurs salariés, les cotisations aux régimes de retraite, etc
- Perdiem
- Transport
- Hébergement
- Téléphone
- Carburant
- Autres
2
s'applique aux sociétés (SA, SARL)
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Instruction n°18
Montant total des dépôts des membres, bénéficiaires ou clients (1) + (2) 0 0
Montant des dépôts des personnes physiques non-membres d'un groupement (1) = (a) + 0 0
(b)
- Montant des dépôts des hommes (a)
Montant en FCFA Part (en %) Montant en FCFA Part (en %) Montant en FCFA Part (en %)
Tableau 3.3 Evolution du nombre déposants (membres, bénéficiaires ou clients ayant un dépôt dans les livres du SFD) et des comptes inactifs
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Instruction n°18
Noms et prénoms Montant du Part du capital Montant du capital détenu Part du capital détenu
des principaux capital détenu détenu (Année n) (Année n-1) (Année n-1)
actionnaires (Année n)
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
Tableau 4.1 Evolution du montant annuel des prêts accordés * (en milliers de CFA)
Montant des prêts accordés aux personnes physiques non-membres d'un groupement 0 0
(1) = (a) + (b)
- Montant des prêts accordés aux hommes (a)
Tableau 4.2 Evolution du nombre de prêts accordés dans l'année (en unité)
Nombre de prêts accordés aux personnes physiques non-membres d'un groupement (1) 0 0
= (a) + (b)
- Nombre de prêts accordés aux hommes (a)
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Instruction n°18
Encours total de crédits en milliers de Encours total de crédites en milliers de FCA Variation de l'encours des crédits à court terme
FCA (Année n) (Année n-1)
Court terme Moyen et long Court terme Moyen et long terme #DIV/0!
terme
Tableau 4.7 Encours des crédits des agents relevant des Autorités de contrôle (Ministère chargé des Finances, BCEAO et Commission Bancaire de l'UMOA)
Prénoms et nom Encours total des crédits (en FCFA) Structure dont relève l'emprunteur
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Instruction n°18
Montant des crédits en cours sur ressources affectées (en milliers de FCFA)
Encours brut des créances en souffrance sur ressources affectées (en milliers de FCFA)
3 – rapport entre l'encours brut des créances en souffrance et le total de l'encours brut des crédits
4
– rapport entre les échéances remboursées et le montant attendu au cours de l'année
5
– rapport entre le montant des créances en souffrance recouvrées et le montant total des créances en souffrance
6
– rapport entre l'encours brut des créances en souffrance sur ressources affectées et le montant total de l'encours brut des crédits sur ressources affectées
7
- rapport entre le montant des échéances des crédits sur ressources affectées effectivement remboursées et le total des échéances attendues sur les crédits sur ressources affectées
8
– rapport entre le montant recouvré sur créances en souffrance sur ressources affectées et le total des créances en souffrance sur ressources affectées
9
– rapport entre le montant des crédits passés en perte et le total de l'encours des crédits de la période
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Instruction n°18
. à l'émission :
. à la réception :
0 0
Transferts reçus (1)
UEMOA
Union Européenne
Etats-Unis
Autres pays
0 0
Transferts émis (2)
UEMOA
Union Européenne
Etats-Unis
Autres pays
0 0
Solde des transferts (3) = (1)-(2)
- nombre de bénéficiaires :
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Instruction n°18
Assurance-vie
EURO (EUR)
Autres
Taux d'intérêt créditeur minimum servi sur les dépôts des membres, bénéficiaires ou
clients
Taux d'intérêt créditeur maximum servi sur les dépôts des membres, bénéficiaires ou
clients
Taux d'intérêt nominal débiteur minimum sur les crédits accordés aux membres,
bénéficiaires ou clients
Taux d'intérêt nominal débiteur maximum sur les crédits accordés aux membres,
bénéficiaires ou clients
Taux d'intérêt effectif global (**)
Tableau 6.2 Répartition des crédits selon leur objet (en milliers de FCFA)
Crédits immobiliers
Crédits d'équipement
Crédits à la consommation
Crédits trésorerie
Autres crédits
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Instruction n°18
Références du bénéficiaire Nature du don ou des œuvres sociales Évaluation financières (en FCFA)
Tableau 6.4 Répartition sectorielle des crédits accordés (*) (en milliers de FCFA)
Industries extractives
Industries manufacturières
Immobilier
Services divers
Autres
(*) La sectorisation retenue dans ce tableau est celle prévue par le référentiel comptable spécifique des SFD
Tableau n°7 : Opérations avec les autres institutions financières (établissements de crédit, SFD, autres institutions financières) et les partenaires au développement
Montant total des emprunts obtenus dans l'année auprès des autres institutions
financières (en milliers de FCFA)
Taux d'intérêt moyen des emprunts obtenus dans l'année auprès des autres institutions
financières
VIII. DONNEES SUR LA PERFORMANCE DES MEMBRES DES RESEAUX (UNIONS, FEDERATIONS ET CONFEDERATIONS)
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Instruction n°18
Montant total du déficit d'exploitation des institutions affiliées (en milliers de FCFA)
Montant total de l'excédent d'exploitation des institutions affiliées (en milliers de FCFA)
X. PERFORMANCES FINANCIERES
10 le taux de marge nette est égal au rapport entre le résultat net et la marge d'intérêt
Cellule à renseigner
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Instruction n°18
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Instruction n°18
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Instruction n°18
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Instruction n°18
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RATIONS)
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Instruction n°18
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Indicateurs extraits de l'instr
NOM DU SFD :
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Tableau n°1 : Données générales
Effectif
Montant moyen de l’épargne par épargnant 219,561 113,644 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
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Indicateurs extraits de l'instr
Hommes 24 67 25 -62.69% 4.17% faire le contrôle avec E27 de la feuille indicateurs d'activité
Encours moyen des crédits par emprunteur 1,023,864 1,053,412 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Montant moyen des crédits décaissés 1,945,274 1,373,219 #N/A #N/A #N/A
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Indicateurs extraits de l'instr
Tableau n°6 : Opérations avec les autres institutions financières (établissements de crédit, SFD, autres institutions financières)
et les partenaires au développement
#DIV/0! #DIV/0!
Nombre de réseaux
Nombre d'institutions affiliées #DIV/0! #DIV/0!
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Indicateurs extraits de l'instr
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CONDITIONS CREDITRICES ET DEBIT
NOM DU SFD :
Mois d'arrêté :
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