Exemple de plan de financement initial

BESOINS HT
Frais d'établissement 2,000
Immatriculation, statuts, actes notariés 2000

Immobilisations Incorporelles 20,000

Achat fonds de commerce, droit au bail 20,000

Immobilisations corporelles 20,400

Travaux, aménagement 6,000
Enseigne, panneaux 300
Matériel 7,200
Mobilier 2,900
Equipements 4,000

Immobilisations Financieres 500

Dépôt de garantie, caution 500

Stock de départ 15,000

Besoin en fonds de roulement 12,000

Trésorerie de démarrage 10,000

TOTAL DES BESOINS 79,900

RESSOURCES HT
Apport personnel 44,000
Apport en nature 12,000
Apport en numéraire 32,000

Emprunt 45,400
Emprunt banque 2.00% 40,500
Prêt à taux zéro 0.00% 4,900

Primes et subventions 2,500

Subvention 2,500

TOTAL DES RESSOURCES 91,900

écart 12,000
 Exemple de Plan de financement à trois ans

ANNÉE 1
ANNÉE 2 ANNÉE 3
DÉBUT FIN
BESOINS

Frais d'établissement 2,000

Immatriculation, statuts, actes notariés 2,000

Immobilisations Incorporelles 20,000 0 0

Achat fonds de commerce, droit au bail 20,000

Immobilisations corporelles 20,400 0 0

Travaux, aménagement 6,000
Enseigne, panneaux 300
Matériel 7,200
Mobilier 2,900
Equipements 4,000

Immobilisations Financieres 500 0 0

Dépôt de garantie, caution 500

Stock de départ 15,000

Besoin en fonds de roulement 12,000 25,000 45,000

Trésorerie de démarrage 10,000

Remboursement des crédits (capital) 8,900 8,900 8,900

Emprunt banque 8,000 8,000 8,000
Prêt à taux zéro 900 900 900

TOTAL DES BESOINS 79,900 8,900 33,900 53,900

RESSOURCES
Apport personnel 44,000 0 0 0
Apport Nature 12,000
Apport Numéraire 32,000

Emprunt 45,400 0 110,000

Emprunt banque 2.0% 40,500 110,000
Prêt à taux zéro 0.0% 4,900
0.0% 0

Primes et subventions 2,500 0 0

Subvention 2,500

Auto-financement 0 8,900 58,900 93,900

Résultat net (bénéfices) 7,000 53,100 88,000
Dotations aux amortissements 1,900 5,800 5,900

TOTAL DES RESSOURCES 91,900 8,900 58,900 203,900

écart annuel 12,000 0 25,000 150,000