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Argentine et de placer les fonds en toute discrtion

dans des lieux cachs, labri des regards du fisc
argentin.

La BNP est mise en cause dans un scandale

un milliard de dollars
PAR SIMON FONTVIEILLE
ARTICLE PUBLI LE MERCREDI 12 OCTOBRE 2016

Reuters

Dans un premier arrt fleuve (470 pages), rendu fin

juin 2016, un juge argentin de premire instance avait
dj marqu les esprits outre-Atlantique en dcidant
de mettre en examen et de traduire devant la justice
une vingtaine de membres de la filiale argentine de
la BNP. Le nombre des personnes mises en cause est
aujourdhui de quatorze quatre secrtaires de la BNP
et deux cadres argentins de la banque ne sont en effet
plus poursuivis. Mais la BNP demeure plus que jamais
dans le viseur de la justice argentine.

Reuters

BNP Paribas est accuse davoir fait sortir

illgalement 1 milliard de dollars dArgentine entre
2001 et 2008, travers diffrentes filiales que possde
la banque franaise dans des paradis fiscaux. Une
quinzaine de personnes ont t mises en examen
en Argentine, dont cinq dirigeants de la banque.
Rvlations.
La dcision est tombe, jeudi 22 septembre 2016,
Buenos Aires. Passe inaperue, elle est pourtant
explosive pour le milieu bancaire franais et europen.
Le prsident de la premire salle de la chambre
nationale dappel criminelle et correctionnelle, Luis
Mara Bunge Campos, a confirm la mise en examen
de quatorze membres de la filiale argentine de BNP
Paribas et la tenue prochaine d'un procs public dans
laffaire dite du bureau fantme . Cinq cadres
franais de ltablissement bancaire se retrouvent
impliqus. La justice leur reproche davoir, entre 2001
et 2008, organis ou fait partie d'une association
illicite destine au blanchiment d'argent d'origine
dlictueuse, aggrave par son caractre habituel .

Les personnes mises en cause sont accuses d'avoir

fait fonctionner pendant sept ans un bureau clandestin
destin blanchir l'argent non dclar de riches
Argentins, en ralisant notamment des transferts
financiers non autoriss vers des paradis fiscaux ou des
oprations de change illgales. Cinq dirigeants de la
filiale de la BNP sont incrimins : Philippe Joannier,
directeur gnral de l'tablissement de janvier 2001
mai 2006 ; Christian Giraudon, directeur gnral
de mai 2006 novembre 2008 ; Christian Abeillon,
directeur administratif de janvier 1999 dcembre
2006 ; Michel Basciano, directeur administratif de
dcembre 2006 2008 ; et Alexis Quirot de Poligny,
chef de ce fameux bureau occulte . Contacts par
Mediapart, ils n'ont pas souhait s'exprimer sur le sujet
ou n'ont pas donn suite nos sollicitations.

Cette affaire implique la premire banque franaise

dans un trs embarrassant scandale de fraude,
dvasion fiscale et de blanchiment, comme en ont
dj connu dans le pass HSBC (Angleterre) ou UBS
(Suisse). Comme ses concurrentes, la banque franaise
parat avoir eu recours une comptabilit occulte et
des pratiques douteuses pour permettre de riches
clients dchapper la crise montaire de 2001 en

En additionnant le montant des 22 comptes les

mieux identifis tablis l'tranger et intgrs dans
les poursuites pnales comme autant d'actes de
blanchiment sur les 71 mis au jour par l'enqute ,
la justice est arrive un montant de 42 millions de
dollars (37,5 millions d'euros). Mais si l'on en croit
le principal dossier d'accusation et lun des listings

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l, au 25e tage d'un building, que se trouve l'unit

fonctionnelle no 27 de la succursale argentine de la
BNP.

informatiques saisis par les enquteurs, auxquels

Mediapart a eu accs, ce sont 904,5 millions de dollars
(805,4 millions d'euros) qui auraient transit, au total,
par le bureau clandestin de la BNP entre 2001 et 2007.
468 millions de dollars (416 millions d'euros) auraient
t placs dans les filiales luxembourgeoises de la
BNP et 375,8 millions (334 millions d'euros) dans
celles de Suisse. Sollicites, ni la filiale de la BNP
Paribas au Luxembourg, ni celle de Genve, ne nous
ont rpondu.

Interrog, Carlos Long assure que la banque n'a aucune

trace de ce compte suisse en dehors du systme
et qu'il ne sait pas d'o est sorti l'argent dpos
Genve par Romano. Mais le banquier se contredit
ensuite d'une trange faon lorsqu'il dcrit l'activit
de son bureau : tout en affirmant que ses membres
ne grent pas de compte et donnent seulement
des conseils financiers, il rvle galement que ces
employs peuvent servir leurs clients en aidant
envoyer un ordre d'investissement l'tranger.

Cette affaire a dmarr Buenos Aires, en 2007.

cette poque, la justice argentine est sur la piste
d'un certain Rubn Dario Romano, accus d'avoir
dtourn d'importantes sommes d'argent public au
dtriment de l'Institut national des services sociaux
pour les retraits (en espagnol, Instituto Nacional de
Servicios Sociales para Jubilados y Pensionados, ou
INSSJ). Romano sera par la suite ml une affaire de
corruption et de falsification de mdicaments, dite de
la mafia des mdicaments . Lors d'une perquisition
dans l'une des entreprises de Romano, Abril Salud
S.A., les enquteurs mettent la main sur un document
intressant. Ce dernier, rdig sous la forme d'une
note, indique :

Le 28 septembre 2007, une perquisition est mene

cette fois au 25e tage du 855 Leandro N. Alem,
pour en savoir plus sur les comptes de Romano et
ce mystrieux bureau. Une quinzaine dordinateurs,
des agendas lectroniques, des disques durs sont
saisis. En tout, prs de 400 000 fichiers informatiques
de la BNP sont analyss. Ce que dcouvrent les
policiers argentins est surprenant : des changes de
mails entre des membres du bureau no 27 et les
filiales suisse, franaise ou luxembourgeoise de la
BNP ordonnant l'ouverture ou la fermeture de comptes
bancaires au bnfice de rsidents argentins, des
brochures publicitaires vantant le placement d'argent
au Luxembourg ou la cration d'entreprises dans les
les Camans, des fiches destines tablir les profils
de clients, des listes rcapitulant les noms desdits
clients et leurs avoirs, ou encore les objectifs de chaque
employ du bureau en termes de gestion de fortune.

BNP PARIBAS GENVE. C'est un compte en dehors

du systme, les synthses arrivent dans la bote aux
lettres et quel que soit le sujet en rapport avec
ce compte en parler avec Carlos Long (voir les
numros dans l'agenda). Il y a un placement fixe
de 1 159 055,14 au jour 6/12/2006 et des bons sur
10 ans de 150 000 [d'aprs la justice, les sommes
sont selon toute vraisemblance exprimes en dollars
ndlr] VISA BNP EXTRIEUR. C'est une carte qui
peut s'utiliser uniquement l'extrieur et quand elle
s'utilise, Carlos Long envoie les dpenses par fax et
Rubn donne son approbation.

En poursuivant leurs recherches, les enquteurs

dcouvrent d'autres lments troublants. En effet, bien
que disposant d'une habilitation municipale, le bureau
fonctionne depuis le 29 janvier 2001 sans aucune
autorisation de la Banque centrale de la Rpublique
argentine (BCRA), pourtant indispensable toutes
les entits financires. De plus, bien que place dans
l'orbite de la branche Banque prive de la BNP, l
unit fonctionnelle no 27 ne figure pas non plus dans
l'organigramme officiel communiqu par la banque
la BCRA.

Les limiers dnichent galement un carnet indiquant

l'adresse lectronique de ce fameux Carlos et o le
trouver : dans un bureau de la BNP Paribas, situ au
855 de l'avenue Leandro N. Alem, en plein cur du
quartier Microcentro, la City de Buenos Aires. C'est

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Si les responsables de la BNP plaident une simple

omission et continuent d'affirmer que ce bureau
se borne au conseil financier et l'analyse de
march, les conclusions du commandant de l'Unit
spciale de dlits conomiques de la gendarmerie
nationale, Ludovico Jarzynski, sont bien diffrentes.
Dans un rapport rdig la suite de l'analyse des
donnes informatiques saisies, le gendarme estime
que l'assistance offerte [par le bureau occulte] aux
clients consiste tre le lien vital dans la totalit des
oprations que ralise le client l'extrieur et qu'il
n'y a pas de doutes sur le fait que la banque [la BNP]
soit partie prenante de l'excution des oprations . Et
cela en totale infraction avec les lois argentines.

Tous ces clients ont au moins deux points communs :

avoir transfr leur argent plac l'extrieur de la
banque hollandaise ING BNP Paribas et ne jamais,
l'exception notable d'un cas, avoir dclar ces fonds
au fisc argentin. Dans un pays rong par la corruption
de ses lites et la monte en puissance du narcotrafic,
voil de quoi faire srieusement douter la justice sur
l'origine lgale de cet argent.
Pour les enquteurs, cela ne reprsente qu'un
chantillon du milliard de dollars d'origine dlictuelle
que la BNP aurait plac dans ses succursales
trangres. Car ce que dcrit ensuite le procureur, c'est
le systme qu'aurait mis en place la banque franaise
pour faire circuler cet argent hors d'Argentine
discrtement et en toute scurit. Un systme pilot
depuis le bureau occulte de Buenos Aires. Le premier
tage de ce dispositif rside dans l'ouverture de
comptes dans d'autres filiales de BNP Paribas, sous
de faux noms ou des identifications chiffres. Ce que
confirme un change de mails, dat du 23 septembre
2005, entre Santiago T., un nouvel employ du bureau
argentin, et un certain Jean-Roland S., travaillant la
BNP Private Bank , Paris :

Le juge alors charg de l'affaire va plus loin dans

ses conclusions, en estimant que l'oubli de
la BNP de demander l'autorisation de la BCRA
pour le fonctionnement de son unit fonctionnelle no
27 rsulte d'une dcision dlibre des autorits
de la banque de soustraire les activits de ce
bureau au contrle de la BCRA car il s'agit
d'activits illgales, qualifiables ou comparables du
blanchiment d'argent d'origine illicite et/ou d'vasion
fiscale .

Un client ma demand douvrir un compte BNPP

Paris et que ce dernier soit chiffr ou bien quil
puisse avoir un nom de fantaisie. () Le compte
serait denviron USD 500 000 USD 1 million,
investir dans diffrents produits. Est-ce possible ?
Merci beaucoup, cordialement, Santiago.

Toujours est-il que quelques mois aprs la mga

perquisition, BNP Paribas met fin aux activits de son
bureau fantme.
Il est possible douvrir un compte avec un
nom demprunt
Quapprend-on dans le dossier du procureur ? En
analysant les listings saisis lors de la perquisition
du 28 septembre, 71 clients du bureau de la
BNP sont identifis avec plus ou moins de prcision.
Ensemble, ils dtiendraient pour plus de 147 millions
de dollars (plus de 131 millions d'euros), dposs
pour l'essentiel sur des comptes des filiales suisses et
luxembourgeoises de la BNP. Parmi ces 71 clients, 22
sont dsigns avec plus de certitude que les autres :
dix anciens hauts fonctionnaires parmi lesquels
d'anciens juges, dputs, ambassadeurs, ou encore
agents du fisc et douze particuliers.

Bonjour Santiago, il est possible douvrir un compte

avec un nom demprunt. Je te propose que nous en
parlions ensemble ou avec ton client les 17-18-19
octobre. Nous serons Buenos Aires ces dates.
Jen profiterai pour lui prsenter Pauline qui sera en
charge de lAmrique latine depuis Paris. Salutations,
JR.
Vient ensuite le placement de l'argent sale et/ou
dissimul au fisc dans des socits, des fondations ou
des fidicommis (l'quivalent des trusts anglo-saxons)
domicilis dans des paradis fiscaux tels que les les
Vierges britanniques, Hong Kong ou les Bahamas.
Un fichier intitul List of Avaible Shelf Companies
PANAMA 2006 prsente ainsi une liste de 29

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socits domicilies dans la Rpublique du Panama o

il est possible d'investir, tandis que d'autres documents
portant le logo de BNP ne sont pas autre chose
que des contrats de mandats pour la constitution ou
l'administration de fondations au Liechtenstein.

et conomique dvastatrice, dtruisant toutes les

conomies des mnages, les plus fortuns ont compris
quil valait mieux garder ses avoirs en dollars,
en euros ou en francs suisses plutt quen pesos.
Plusieurs fichiers saisis prcisent ainsi quelles filiales
utiliser pour envoyer des sommes d'argent en monnaie
trangre vers des comptes cachs chez BNP Paribas
au Luxembourg. Dans le cas des euros, il s'agit de
celle de Paris. Un compte spcial aurait mme t
consacr ces oprations peu banales en provenance
d'Argentine : le numro 000260108.

Les riches clients du bureau clandestin peuvent alors

choisir de dlguer compltement la gestion de leur
fortune leurs conseillers ou bien garder la main
sur les oprations on distingue alors les gestions
discrtionnaire , dirige et individuelle .
Toujours est-il que la diversification des avoirs du
portefeuille est au rendez-vous : les vads fiscaux
argentins se voient proposer d'investir leur pargne
jusque dans des uvres d'art et des bons du
Trsor amricain ou autrichien. Mais pour ceux qui
ont un compte au Luxembourg ou en Suisse et
qui prfrent dpenser leur argent tranquillement, ils
peuvent toujours demander au bureau 27 de la BNP
l'envoi d'une carte de crdit.

D'aprs les calculs du parquet argentin, la filiale

argentine de la BNP aurait gagn plus de 16 millions
d'euros travers les activits illgales de son bureau
fantme.
Face ces lments, la dfense de BNP Paribas et
des personnes mises en cause consiste affirmer que
les directeurs franais de la filiale n'avaient aucun
rapport avec ce bureau clandestin, tandis que les
chefs d'orchestre de l' unit fonctionnelle no 27
assurent, contre-expertise l'appui, que rien n'indique
la vracit des documents saisis lors de la perquisition
de fait, le bureau fonctionnant de faon occulte,
aucun registre en bonne et due forme des oprations
bancaires ralises n'a t retrouv. Lhypothse dune
falsification a t carte par les juges, ces derniers
estimant hautement improbable que les trois services

Lune des clefs de ce genre d'oprations, c'est la

discrtion. C'est tout l'intrt des comptes chiffrs.
Mais pour l'tre encore plus, le bureau occulte de
la BNP aurait galement choisi de faire transiter
l'argent de ses clients par des comptes de transit
appartenant des socits n'ayant aucun lien avec
le destinataire final des fonds. Histoire de brouiller
les pistes. Le dossier d'accusation a ainsi relev
l'existence d'au moins dix entreprises de ce type (aux
noms aussi exotiques que Falcon Continental LTD,
IPA Asset Management SA, IPA Merchants LTD,
Efex Trade LLC, IpanemaTrading SA, Devenport
Capital Corp, Lipsel Finance SA, Pinto Services LTD,
Frivord Company SA et Maxon SA), enregistres
notamment au Delaware ou en Uruguay. Plusieurs
recueils informels ou ordres de transaction vers ces
socits ont t saisis. Les montants des oprations
vont de 4 700 250 000 dollars (de 4 100 222 000
euros).
Le dernier lment du systme financier clandestin
mis sur pied par le bureau argentin de BNP Paribas
concerne les oprations en devises trangres, daprs
laccusation. Depuis la dvaluation montaire de
fin 2001, qui avait provoqu une crise montaire

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de police qui sont intervenus lors de l'analyse des

donnes se soient coordonns pour falsifier quelque
400 000 fichiers informatiques.

Reste cependant dterminer jusqu quel niveau

le sige central de la BNP tait inform et partie
prenante des agissements suspects de sa petite sur
argentine. Selon un expert entendu par les juges,
depuis 2006, toutes les oprations bancaires swift
ralises depuis la succursale argentine de la BNP
taient suivies et enregistres en France.
Et comme l'indique un mail envoy par Alexis Quirot
de Poligny (le chef du bureau fantme) en avril 2005
un collgue parisien de la branche Banque prive
internationale de BNP Paribas, il est certain que Paris
tait parfois inform de lorigine trouble de certains
placements : Je tenvoie le profil du client et les
formulaires douverture de comptes signs [...]. Le
client enverra 40 000 euros pour ouvrir le compte. Il
sagit dun Ultra Hight Net Individual. Il semblerait
que largent quil tenverra na pas t dclar aux
autorits fiscales argentines, donc sil te plat, ne
sois pas trop prcis au tlphone. Contact par
Mediapart, le sige de la BNP s'est content d'voquer
des faits anciens et une affaire assez complexe .

Le procureur Gonella. DR

Joint par Mediapart, le procureur Carlos Gonella,

ancien responsable du parquet financier argentin et
aujourdhui charg dune autre unit du ministre
public, estime que le procs de BNP Paribas devrait
mettre en lumire le rle jou par les banques
trangres dans l'vasion fiscale, lun des grands maux
argentins. On estime que 400 milliards de dollars
[356 milliards d'euros] non dclars seraient sortis
d'Argentine depuis 1976. Dans le cas de la BNP, nous
n'avons pu prouver le blanchiment que d'un milliard
de dollars, mais les sommes en jeu sont certainement
beaucoup plus importantes , commente l'ex-patron
du parquet financier.

Boite noire
Journaliste form lInstitut franais de presse (IFP),
Simon Fontvieille, qui signe ici sa premire enqute
pour Mediapart, est pass par les rubriques socit
du Point et de La Croix, ainsi que le service police
de Clarn, grand quotidien argentin install Buenos
Aires. Il est actuellement en poste dans la rdaction
toulonnaise de Var-Matin et freelance pour La Gazette
de Montpellier, La Vie et Vox Publica (Norvge).

Sans attendre lissue du procs, la BCRA a d'ores et

dj choisi, dans une dcision date de juillet dernier,
d'infliger une srie d'amendes la filiale argentine de
la BNP et ses ex-dirigeants franais, comprises entre
2,8 et 16,3 millions de pesos (168 000 et 977 000
euros).

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