Allianz Maroc

Comptes Sociaux au 31 décembre 2021

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

Exercice du : 01/01/2021 au 31/12/2021

I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE

EXERCICE
EXERCICE PRÉCÉDENT
LIBELLE
Brut Cessions Net Net
1 2 3 = 1-2 4
1 PRIMES 302.655.030,65 950.908,30 301.704.122,35 364.972.868,10
 Primes émises 302.655.030,65 950.908,30 301.704.122,35 364.972.868,10
2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION
 Subventions d'exploitation
 Autres produits d'exploitation
 Reprises d'exploitation, transferts de charges
3 PRESTATIONS ET FRAIS PAYES 312.622.620,33 1.491.288,95 311.131.331,38 380.954.068,68
 Prestations et frais payés 119.021.983,23 2.250.902,74 116.771.080,49 61.905.474,22
 Variation des provisions pour sinistres à payer 790.494,46 3.858,31 786.636,15 4.093.840,66
 Variation des provisions des assurances vie 203.097.496,94 -763.472,10 203.860.969,04 311.268.983,25
 Var des prov pour fluctutations de sinistralité -4.083.106,30 -4.083.106,30 -1.432.333,00
 Variation des provisions pour aléas financiers
 Variation des provisions techniques des Contrats en U C
 Variation des provisions pour participation aux bénéfices -6.204.248,00 -6.204.248,00 5.118.103,55
 Variation des autres provisions techniques
4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION 44.765.673,90 44.765.673,90 22.394.021,46
 Charges d'acquisition des contrats 3.139.931,69 3.139.931,69 2.649.354,27
 Achats consommés de matières et fournitures 758.698,55 758.698,55 334.858,47
 Autres charges externes 10.518.139,14 10.518.139,14 4.845.770,67
 Impôts et taxes 915.022,18 915.022,18 420.409,81
 Charges de personnel 17.399.086,84 17.399.086,84 7.365.060,14
 Autres charges d'exploitation 5.104.687,23 5.104.687,23 30.879,76
 Dotations d'exploitation 6.930.108,27 6.930.108,27 6.747.688,34
PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES
5 56.878.172,95 56.878.172,95 30.052.533,36
AUX OPERATIONS D'ASSURANCE
 Revenus des placements 39.204.971,63 39.204.971,63 29.753.005,49
 Gains de change
 Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir 298.709,46 298.709,46 299.527,87
 Profits sur réalisation de placements 17.374.491,86 17.374.491,86
 Ajust de VARCUC (1)(plus-values non réalisées)
 Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
 Intérêts et autres produits de placements
 Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges
CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES
6 16.565.081,02 16.565.081,02 2.441.501,91
AUX OPERATIONS D'ASSURANCE
 Charges d'intérêts
 Frais de gestion des placements 136.417,66 136.417,66 26.662,32
 Pertes de change
 Amortissement des différences sur prix de remboursement 2.988.909,65 2.988.909,65 2.414.839,59
 Pertes sur réalisation de placements
 Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
 Ajust de VARCUC (1) (moins-values non réalisées)
 Autres charges de placements
 Dotations sur placement 13.439.753,71 13.439.753,71

RESULTAT TECHNIQUE VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6) -14.420.171,65 -540.380,65 -13.879.791,00 -10.764.190,59

38 Rapport annuel 2021 - Allianz Maroc

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Comptes Sociaux au 31 décembre 2021

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

Exercice du : 01/01/2021 au 31/12/2021

I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE NON-VIE

EXERCICE
EXERCICE PRÉCÉDENT
LIBELLE
Brut Cessions Net Net
1 2 3 = 1-2 4
1 PRIMES 1.129.786.656,21 86.882.621,27 1.042.904.034,94 1.088.734.563,29
 Primes émises 1.124.173.216,02 76.828.381,42 1.047.344.834,60 1.061.288.947,06
 Variation des provisions pour primes non acquises -5.613.440,19 -10.054.239,85 4.440.799,66 -27.445.616,23

2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION 8.502.656,44 8.502.656,44 8.253.627,16

 Subventions d'exploitation
 Autres produits d'exploitation 7.946.236,69 7.946.236,69 7.235.411,50
 Reprises d'exploitation, transferts de charges 556.419,75 556.419,75 1.018.215,66

3 PRESTATIONS ET FRAIS PAYES 589.546.687,57 -35.836.461,38 625.383.148,95 643.752.427,88

 Prestations et frais payés 656.328.494,62 46.721.346,71 609.607.147,91 604.782.311,95
 Variation des provisions pour sinistres à payer -154.926.662,22 -75.283.219,83 -79.643.442,39 55.828.888,27
 Variation des provisions pour fluctutations de sinistralité 51.988.120,85 51.988.120,85 -14.094.052,86
 Variation des provisions pour aléas financiers
 Variation des provisions pour participation aux bénéfices 9.482.574,49
 Variation des autres provisions techniques 36.156.734,32 -7.274.588,26 43.431.322,58 -12.247.293,97
4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION 517.854.857,76 517.854.857,76 568.957.282,84
 Charges d'acquisition des contrats 178.989.354,98 178.989.354,98 189.873.391,72
 Achats consommés de matières et fournitures 6.176.388,75 6.176.388,75 6.429.049,98
 Autres charges externes 85.625.728,63 85.625.728,63 93.035.429,88
 Impôts et taxes 7.448.983,14 7.448.983,14 8.071.576,32
 Charges de personnel 141.641.926,29 141.641.926,29 141.404.037,32
 Autres charges d'exploitation 41.556.073,59 41.556.073,59 592.869,93
 Dotations d'exploitation 56.416.402,38 56.416.402,38 129.550.927,69
PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES
5 227.020.728,51 227.020.728,51 166.020.112,00
AUX OPERATIONS D'ASSURANCE
 Revenus des placements 126.348.922,69 126.348.922,69 119.489.360,08
 Gains de change 385.742,40 385.742,40 74.471,18
 Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir 620.009,18 620.009,18 682.748,44
 Profits sur réalisation de placements 98.972.518,52 98.972.518,52 45.773.532,30
 Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
 Intérêts et autres produits de placements
 Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 693.535,72 693.535,72
CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES
6 24.392.309,63 24.392.309,63 57.026.263,35
AUX OPERATIONS D'ASSURANCE
 Charges d'intérêts 2.631.170,58 2.631.170,58 2.557.497,500
 Frais de gestion des placements 5.412.768,63 5.412.768,63 3.716.249,35
 Pertes de change 96.260,46 96.260,46 71.842,30
 Amortissement des différences sur prix de remboursement 7.419.987,74 7.419.987,74 9.351.912,953
 Pertes sur réalisation de placements 7.851.319,49 7.851.319,49 30.743.988,69
 Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
 Autres charges de placements
 Dotations sur placement 980.802,73 980.802,73 10.584.772,56

RESULTAT TECHNIQUE NON VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6) 233.516.186,20 122.719.082,65 110.797.103,55 -6.727.671,62

Rapport annuel 2021 - Allianz Maroc 39

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COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

Exercice du : 01/01/2021 au 31/12/2021

III - COMPTE NON TECHNIQUE

OPERATIONS TOTAUX TOTAUX

LIBELLE Concernant DE L'EXERCICE
Propres DE L'EXERCICE
les exercices PRÉCÉDENT
à l'exercices 3 = 1+2
Précedents 4
1 2
1 PRODUITS NON TECHNIQUES COURANTS 16.139.348,51 16.139.348,51 7.282.312,70
 Produits d'exploitation non techniques courants 5.391.399,66 5.391.399,66 4.089.515,06
 Intérêts et autres produits non techniques courants 10.747.717,03 10.747.717,03 3.192.540,52
 Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir 231,82 231,82 257,12
 Autres produits non techniques courants
 Reprises non techniques, transferts de charges
2 CHARGES NON TECHNIQUES COURANTES 11.957.887,96 11.957.887,96 12.987.980,75
 Charges d'exploitation non techniques courantes 11.014.469,15 11.014.469,15 12.476.477,88
 Charges financières non techniques courantes 132.882,27 132.882,27 157.172,19
 Amortissement des différences sur prix de remboursement 810.536,54 810.536,54 354.330,68
 Autres charges non techniques courantes
 Dotations non techniques courantes
RÉSULTAT NON TECHNIQUE COURANT (1 - 2) 4.181.460,55 4.181.460,55 -5.705.668,05
3 PRODUITS NON TECHNIQUES NON COURANTS 6.854,55 6.854,55 3.992,60
 Produits des cessions d'immobilisations
 Subventions d'équilibre
 Profits provenant de la réévaluation des éléments d'actif
 Autres produits non courants 6.854,55 6.854,55 3.992,60
 Reprises non courantes, transferts de charges

4 CHARGES NON TECHNIQUES NON COURANTES 10.612.553,00 21.379,60 10.633.932,60 6.332.054,33

 Valeurs nettes d'amortissements des immobilisations cédées
 Subventions accordées
 Pertes provenant de la réévaluation des éléments d'actif
 Autres charges non courantes 612.553,00 21.379,60 633.932,60 6.332.054,33
 Dotations non courante 10.000.000,00 10.000.000,00
RÉSULTAT NON TECHNIQUE NON COURANT (3 - 4) -10.605.698,45
-21.379,60 -10.627.078,05 -6.328.061,73
RESULTAT NON TECHNIQUE (1 - 2 + 3 - 4) -6.424.237,90 -21.379,60 -6.445.617,50 -12.033.729,78

40 Rapport annuel 2021 - Allianz Maroc

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Comptes Sociaux au 31 décembre 2021

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

Exercice du : 01/01/2021 au 31/12/2021

IV - RÉCAPITULATION

EXERCICE
DESIGNATION EXERCICE
PRÉCÉDENT

I RESULTAT TECHNIQUE VIE -13.879.791,00 -10.764.190,59

II RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE 110.797.103,55 -6.727.671,62

III RESULTAT NON TECHNIQUE -6.445.617,50 -12.033.729,78

RESULTAT AVANT IMPOTS 90.471.695,05 -29.525.591,99

IMPOTS SUR LES RESULTATS 18.942.554,00 8.793.325,00

IV RESULTAT NET 71.529.141,05 -38.318.916,99

TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES VIE 358.582.295,30 395.025.401,46

TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES NON-VIE 1.278.427.419,89 1.263.008.302,45

TOTAL DES PRODUITS NON TECHNIQUES 16.146.203,06 7.286.305,30

TOTAL DES PRODUITS 1.653.155.918,25 1.665.320.009,21

TOTAL DES CHARGES ASSURANCES VIE 372.462.086,30 405.789.592,05

TOTAL DES CHARGES ASSURANCES NON-VIE 1.167.630.316,34 1.269.735.974,07

TOTAL DES CHARGES NON TECHNIQUES 22.591.820,56 19.320.035,08

IMPOTS SUR LES RESULTATS 18.942.554,00 8.793.325,00

TOTAL DES CHARGES 1.581.626.777,20 1.703.638.926,20

RESULTAT NET 71.529.141,05 -38.318.916,99

Rapport annuel 2021 - Allianz Maroc 41

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Comptes Sociaux au 31 décembre 2021

BILAN (BL) au 31/12/2021

EXERCICE
EXERCICE PRÉCÉDENT
ACTIF
Amortissements
Brut Cession et provisions Net
IMMOBILISATION EN NON-VALEURS (A) 25.728.329,58 23.104.444,04 2.623.885,54 4.921.878,43
 Frais préliminaires 25.728.329,58 23.104.444,04 2.623.885,54 4.921.878,43
 Charges à repartir sur plusieurs exercices
 Primes de remboursement des obligations
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES (B) 227.399.882,35 78.985.425,66 148.414.456,69 100.660.056,32
 Immobilisation en recherche et développement
 Brevets, marques, droits et valeurs similaires 152.448.881,78 78.985.425,66 73.463.456,12 47.409.230,00
 Fonds commercial
 Autres immobilisations incorporelles 74.951.000,57 74.951.000,57 53.250.826,32
IMMOBILISATIONS CORPORELLES (C) 50.219.918,66 45.153.401,67 5.066.516,99 6.567.234,27
 Terrains
 Constructions
 Installations techniques, matériel et outillage 533.254,06 438.679,33 94.574,73 126.377,56
 Matériel transport
 M M B et aménagements divers 49.014.047,65 44.714.722,34 4.299.325,31 6.123.774,05
ACTIF IMMOBILISE

 Autres immobilisations corporelles

 Immobilisations corporelles en cours 672.616,95 672.616,95 317.082,66
IMMOBILISATIONS FINANCIERES (D) 207.713.732,28 8.143.723,66 199.570.008,62 374.893.130,72
 Prêts immobilisés 26.729.270,47 8.143.723,66 18.585.546,81 24.454.260,02
 Autres créances financières 164.116.753,65 164.116.753,65 346.980.499,42
 Titres de participation
 Autres titres immobilisés 16.867.708,16 16.867.708,16 3.458.371,28
PLACEMENTS AFFECTES
AUX OPERATIONS D'ASSURANCE (E) 4.830.821.970,52 83.482.816,00 4.747.339.154,52 4.284.409.468,11
 Placements immobiliers 260.901.396,10 83.376.578,20 177.524.817,90 181.982.644,09
 Obliga , bons et titres de créances négociables 3.576.508.286,31 3.576.508.286,31 3.460.121.708,95
 Actions et parts sociales 572.419.718,52 106.237,80 572.313.480,72 559.568.395,21
 Prêts et effets assimilés
 Dépôts en comptes indisponibles 420.549.884,03 420.549.884,03 82.294.034,30
 Placements affectés aux contrats en unités de compte
 Dépôts auprès des cédantes 442.685,56 442.685,56 442.685,56
 Autres placements
ECARTS DE CONVERSION - ACTIF (F)
 Dimin des créances immo et des placem
 Augmentation des dettes de financement
et des prov Tech
TOTAL I (A+B+C+D+E+F) 5.341.883.833,39 238.869.811,03 5.103.014.022,36 4.771.451.767,85
PART DES CESSIONNAIRES
DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES (G) 303.416.656,35 303.416.656,35 396.788.318,08
 Provisions pour primes non acquises 23.467.644,32 23.467.644,32 33.521.884,17
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)

 Provisions pour sinistres à payer 228.642.762,03 228.642.762,03 303.922.123,55

 Provisions des assurances-vie 51.306.250,00 51.306.250,00 52.069.722,10
 Autres provisions techniques 7.274.588,26
CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT (H) 1.598.712.087,72 532.226.688,15 1.066.485.399,57 1.038.331.431,49
 Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs 2.589.087,17 2.589.087,17 11.834.350,84
 Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs
et comptes rattachés débiteurs 1.079.284.911,76 519.996.698,88 559.288.212,88 551.624.782,49
 Personnel débiteur 1.042.952,80 1.042.952,80 1.675.727,34
 Etat débiteur 122.501.894,57 122.501.894,57 114.414.181,86
 Comptes d'associés débiteurs
 Autres débiteurs 237.931.153,40 12.229.989,27 225.701.164,13 221.533.298,23
 Comptes de régularisation-Actif 155.362.088,02 155.362.088,02 137.249.090,73
TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (I)
(non affectés aux opérations d'assurance)
ECARTS DE CONVERSION-ACTIF ( Elts circulants) (J)
TOTAL II (G+H+I+J) 1.902.128.744,07 532.226.688,15 1.369.902.055,92 1.435.119.749,57
TRESORERIE-ACTIF 10.189.044,78 10.189.044,78 64.261.597,63
TRESORERIE

 Chèques et valeurs à encaisser 3.545.824,11 3.545.824,11 29.237.360,79

 Banques, TGR et C C P 6.533.251,34 6.533.251,34 34.809.044,29
 Caisse, Régies d'avances et accréditifs 109.969,33 109.969,33 215.192,55
TOTAL III 10.189.044,78 10.189.044,78 64.261.597,63
TOTAL GENERAL = I + II + III 7.254.201.622,24 771.096.499,18 6.483.105.123,06 6.270.833.115,05

Arrêté l'Actif du bilan 2020 à la somme de :

Six milliards quatre cent quatre-vingt-trois millions cent cinq mille cent vingt-trois virgule zéro six
dirhams.

42 Rapport annuel 2021 - Allianz Maroc

Allianz Maroc
Comptes Sociaux au 31 décembre 2021

BILAN (BL) au 31/12/2021

EXERCICE
PASSIF EXERCICE PRÉCÉDENT

CAPITAUX PROPRES (A) 846.846.566,26 775.317.425,21

 Capital social ou fonds d'établissement 147.000.000,00 147.000.000,00
 Actionnaires, capital souscrit non appelé
 Capital appelé, dont versé 147.000.000,00 147.000.000,00
 Prime d'émission, de fusion, d'apport
 Ecarts de réévaluation
 Réserve légale 14.700.000,00 14.700.000,00
 Autres réserves 613.617.425,21 651.936.342,20
 Report à nouveau (1)
 Fonds social complémentaire
 Résultat nets en instance d'affectation (1)
 Résultat net de l'exercice (1) 71.529.141,05 -38.318.916,99
CAPITAUX PROPRES ASSIMILES (B)
FINANCEMENT PERMANENT

 Provisions réglementées
DETTES DE FINANCEMENT (C)
 Emprunts obligataires
 Emprunts pour fond d'établissement
 Autres dettes de financement
PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES (D) 17.897.174,71 7.897.174,71
 Provisions pour risques 17.897.174,71 7.897.174,71
 Provisions pour charges
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES (E) 4.645.796.825,50 4.510.174.440,99
 Provisions pour primes non acquises 302.383.451,54 307.996.891,73
 Provisions pour sinistres à payer 2.933.095.213,95 3.087.231.381,71
 Provisions des assurances-vie 1.130.625.831,94 927.528.335,00
 Provisions pour fluctuations de sinistralité 68.562.381,55 20.657.367,00
 Provisions pour aléas financiers
 Provisions techniques des contrats en unités de compte
 Provisions pour participation aux bénéfices 24.711.764,27 30.916.012,27
 Provisions techniques sur placement 137.706.019,24 123.289.024,59
 Autres provisions techniques 48.712.163,01 12.555.428,69
ECARTS DE CONVERSION-PASSIF (F)
 Augmentation des créances immobilisées et des placements
 Diminution des dettes de financement et des provisions techniques
TOTAL I (A+B+C+D+E+F) 5.510.540.566,47 5.293.389.040,91
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES (G) 155.150.165,53 188.562.557,79
PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)

 Dettes pour espèces remises par les cessionnaires 155.150.165,53 188.562.557,79

DETTES DU PASSIF CIRCULANT (H) 757.986.854,13 735.831.695,60
 Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs 97.326.005,16 58.965.956,89
 Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs
et comptes rattachés créditeurs 145.918.064,08 126.678.409,04
 Personnel créditeur 32.066.000,20 30.522.025,55
 Organismes sociaux créditeurs 15.203.209,29 17.054.664,47
 Etat créditeur 66.324.356,19 72.896.165,03
 Comptes d'associés créditeurs
 Autres créanciers 348.004.703,62 386.649.165,16
 Comptes de régularisation-passif 53.144.515,59 43.065.309,46
AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES (I) 1.000.000,00
ECARTS DE CONVERSION - PASSIF (éléments circulants) (G)
TOTAL II (G+H+I+J) 914.137.019,66 924.394.253,39
TRESORERIE-PASSIF
58.427.536,93 53.049.820,75
TRESORERIE

 Crédits d'escompte
 Crédits de trésorerie
 Banques 58.427.536,93 53.049.820,75
TOTAL III 58.427.536,93 53.049.820,75
TOTAL GENERAL I + II + II 6.483.105.123,06 6.270.833.115,05

(1) bénéficiaire (+) ; déficitaire (–)

Arrêté le Passif du bilan 2021 à la somme de : Six milliards quatre cent quatre-vingt-trois millions cent cinq mille cent vingt-trois virgule zéro six dirhams.

Rapport annuel 2021 - Allianz Maroc 43