LE SUPPLY CHAIN FINANCE, OUTIL

D’ACCÉLÉRATION ET DE SÉCURISATION
DES FLUX FINANCIERS

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Une grande banque européenne
Capitalisation 40 Mds €

70 millions de Clients
Présence dans 35 pays

Le CLIENT au centre

Ethique et Responsabilité

Transformation NUMERIQUE
SUPPLY CHAIN FINANCE

Supply
Reverse
Chain Confirming
Factoring
Finance

3 EXPRESSIONS POUR UN MÊME CONCEPT

Faire financer par un partenaire financier des

factures de fournisseurs validées et non échues
FINANCEMENTS DE LA SUPPLY CHAIN

LES CLASSIQUES LES INNOVANTS

Des outils matures et maitrisés apportant Des outils apportant une vision collaborative et
une meilleure visibilité financière flexible centrée sur l’innovation

Découvert bancaire
Dynamic Discounting
Escompte

Affacturage
Cession Dailly « on demand »

Affacturage
Carte Achat

Titrisation
Affacturage inversé
Financement de stock
 ILLUSTRATION : L’AFFACTURAGE INVERSÉ

Facture à échéance
Bon à ?payer ? Oui

Donneur d’ordres

Paiement anticipé ?
Non
Oui
Facture valide ?
Oui

Source : Mazars 2016

Fournisseur
Factor

5 10 20 30 40 50 60 Jours

Durée potentielle de financement

 LE SUPPLY CHAIN FINANCE EN PLEIN ESSOR

PASSÉ PRÉSENT FUTUR

< 2012 2012-2016 2017

Création d’un Recherche de lignes Nouveaux services

nouveau modèle de de financement facilitant l’accélération
financement complémentaires et et fiabilisation des flux
collaboratif non exclusives financiers

Catherine Destombes – Maître de Conférences associée – Université Paris 1 - Panthéon Sorbonne

BFR, LE RÔLE DU TRÉSORIER

Purchase to Pay Trésorier Order to Cash

Besoin de Coût du
financement financement

Dettes Trésorerie Créances

Fournisseurs (Cash) Clients

Règlement
Règlement
Fournisseur
Facture

Facture
client
Anticipation
des impacts
Fournisseurs CASH
Clients
Commande

Commande
Planification
Réception

Livraison
Appro. Production Livraison

Cycle de production Source : Mazars 2016

 P2P ET O2C : UN SEUL ET MÊME PROCESSUS ÉTENDU

Acheteur – P2P

Besoin Consultation Commande Réception BAP Règlement

Commande Facture Paiement

Digital

Deal Commande Fabrication Livraison Facture Encaissement

Fournisseur – O2C

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LE SUPPLY CHAIN FINANCE EST UN PROJET D’ENTREPRISE(S)

Achats

Finances et comptabilité

Système d’information

Juridique et fiscal

Communication interne et externe

Logistique

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 Le reverse factoring Espagnol
117 Md€ 40%Proportion de
Volume confirming en 2015 factures
escomptées en 2015

Les étapes: 1. Le secteur du BTP à l’origine

2. Constitution de plateformes

3. Diffusion dans toute l’économie

LE CONFIRMING: UN MOYEN DE PAIEMENT A VALEUR AJOUTEE

UN PRODUIT EPROUVE ET STANDARDISE

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 BBVA: un leader du Reverse Factoring
BBVA chiffres clés (*)

Annual Transaction Market Share La plateforme de reverse factoring globale de

BBVA, 30 ans d’expérience en
Flow

reverse
€ 11,2factoring
Bn
24% BBVA permet de servir des acheteurs et des
fournisseurs dans le monde entier
Volumes de cessions en 2015

11,2 Md
Evolution (vs 2014) 2,488
Programmes actifs
+6,62%
Part de marché 2015 133,000 BBVA Best SCF
fournisseurs
19,8% Provider in Western
Europe 2017

(*) Source: Association Espagnole de Factoring, Statistiques 2015 Un portail dédié aux fournisseurs qui leur permet d’avancer les
paiements sous 24H par un simple “click”
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 Couverture géographique & Devises
Acheteurs actifs Fournisseurs actifs
dans 34 pays dans 66 pays
Europe:
Belgium, Bulgaria, Cyprus, Finland,
France, Germany, Greece, Hungary,
Canada Ireland, Italy, Netherlands, Portugal,
Romania, Spain, Sweden, Switzerland,
USA Turkey, UK

Mexico Hong Kong

Malasia

LatAm: Plateformes RVF Locales

Argentina, Brazil, Chile, Costa • Espagne
Rica, Dominican R., El Salvador, • Mexique
Guatemala, Honduras, Panama, • Pérou
Puerto Rico, Uruguay • Chili
• Colombie
• Argentine
• Turquie

Payments in 21 Currencies : EUR, AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, DKK, GBP, HKD, HUF, JPY, MXN, NOK, PLN, RUB, SAR, SEK, SGD,
TRY, USD, ZAR
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Moyen de paiement à valeur ajoutée

Portail
Onboarding fournisseurs Financement
fournisseurs

Contrat de Reverse Reportings

gestion des Factoring
paiements

Blockchain
Big Data
Instant payment

Existant Evolutions
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